Nisu svi jednaki indeksni fondovi. Evo popisa 5 najboljih fondova S & P 500 indeksa, nakon čega slijedi najgori fond koji smo mogli naći da biste trebali izbjegavati.
Ali postoje i neke ključne razlike. Najznačajnija je razlika u naknadama. Budući da su konstruirani tako da se usko podudaraju s temeljnim indeksom, naknade ostaju u širokom rasponu s najboljim fondovima. No, neka su strašna sredstva vani tamo koja naplaćuju malo bogatstvo.
Razlika u naknadama od 0,01% ili 0,02% možda neće biti mnogo. No, ako je to izbor između fonda s 0,05% i 0,15%, svakako biste trebali imati prednost nižem od dva. Razlika od 0,10% može imati velik utjecaj na vaše bogatstvo u razdoblju od 20 ili 30 godina.
Zato smo sastavili popis pet najboljih fondova S & P 500 indeksa. Onda bismo vam trebali biti primjer strašnog fonda S & P 500 pa znate što treba paziti.
5 najboljih fondova indeksa S & P 500
1. Vanguard S & P 500 ETF
Osnovan 2010, Vanguard S & P 500 ETF (VOO) imao je prosječni godišnji povrat od 16,08%, u usporedbi s 16,12% za S & P 500.
Omjer rashoda: 0,04%
Minimalna ulaganja: 3.000 USD
Veličina fonda: 391,4 milijarde dolara
Beta: 1,00
Izvođenje:
- 1 godina: 18,69%
- 3 godine: 11,51%
- 5 godina: 14.78%
- 10 godina: N / A - utemeljen 9/7/2010
- Trenutni omjer P / E: 23.2x
- Broj dionica: 506
2. iShares Core S & P 500 ETF
Osnovan 2000., iShares S & P 500 ETF (IVV) pretvorio se u prosječni godišnji povrat od 5,80% od početka, u usporedbi s 5,87% za S & P 500 u istom terminu.
Omjer rashoda: 0,04%
Minimalna ulaganja: $ 0
Veličina fonda: 147 milijardi dolara
Beta: 1,00
Izvedba: (31.01.2018)
- 1 godina: 26,38% (S & P indeks 26,41%)
- 3 godine: 14,61% (indeks S & P 14,66%)
- 5 godina: 15,85% (S & P indeks 15,91%)
- 10 godina: 9,73% (S & P indeks 9,78%)
- Trenutni omjer P / E: 21,94x
- Broj dionica: 505
3. Schwab S & P 500 Index fond
Founded in 1997, Schwab S & P 500 index fond (SWPPX) pretvorio je prosječni godišnji povrat od 7,98% od početka.
Omjer rashoda: 0,03%
Minimalna ulaganja: $ 1
Veličina fonda: 33,9 milijardi dolara
Beta: 1,00
Izvedba: (31.01.2018)
- 1 godina: 26,36% (S & P indeks 26,41%)
- 3 godina: 14,56% (indeks S & P 14,66%)
- 5 godina: 15,80% (S & P indeks 15,91%)
- 10 godina: 9,73% (S & P indeks 9,78%)
- Trenutni omjer P / E: 19.02x
- Broj dionica: 507
4. Fidelity Spartan 500 Index dionicama investitora
Fond je osnovan 1988. godine i poznat kao Spartan 500 Index Fund-Investor Class (FUSEX) do 6./14/2016., Fond ima prosječni godišnji ukupni godišnji povrat od 10,37%, u usporedbi s 10,54% od strane S & P 500 u istom vremenskom razdoblju.
Omjer rashoda: 0,09%
Minimalna ulaganja: 2.500 USD
Veličina fonda: 149,7 milijardi USD
Beta: 1,00
Izvedba: (31.01.2018)
- 1 godina: 26,29% (S & P indeks 26,41%)
- 3 godina: 14,56% (indeks S & P 14,66%)
- 5 godina: 15,81% (S & P indeks 15,91%)
- 10 godina: 9,71% (S & P indeks 9,78%)
- Trenutni omjer P / E: 23.2x
- Broj dionica: 507
5. Vanguard 500 Index fond investitora udio
Ovaj fond (VFINX) osnovan 1976. godine ima prosječni godišnji povrat od 11,24% od svog nastanka.
Rashodni omjer: 0,14%
Minimalna ulaganja: 3.000 USD
Veličina fonda: 391,4 milijarde dolara
Beta: 1,00
Izvođenje:
- 1 godina: 26,24% (S & P indeks 26,41%)
- 3 godine: 14,51% (S & P indeks 14,66%)
- 5 godina: 15,74% (S & P indeks 15,91%)
- 10 godina: 9,65% (S & P indeks 9,78%)
- Trenutni omjer P / E: 23.2x
- Broj dionica: 506
Najgori S & P 500 indeks fond
Dok mi volimo indeksne fondove ovdje u Roller tijesta, nisu svi indeksni fondovi stvoreni jednaki. Zapravo, postoje neki stvarno strašni fondovi S & P 500 indeksa.
Zašto to spominjemo? Važno je da ne padnete u zamku vjerujući da su svi indeksni fondovi niski troškovi. Nisu. Neki indeksni fondovi su skuplji od mnogih aktivno upravljanih sredstava.
Evo primjera.
Rydex S & P 500 C
Rydex S & P 500 C (RYSYX), kojeg nudi Guggenheim Investments, obilježen je najlošijim indeksnim fondom na svijetu. Teško je raspravljati s ovim zaključkom.
Rashodni omjer: 2,33%
Veličina fonda: 202,6 milijuna dolara
Izvođenje:
- 1 godina: 15,77%
- 3 godine: 8,86%
- 5 godina: 12,08%
- 10 godina: 7,31%
Zbog svojih naknada, značajno slabi indeks S & P 500, zajamčeno. Jednostavno rečeno, nema razloga da investitor razmotri takav strašan fond.
I nije sam. Postoji nekoliko sličnih sredstava koja naplaćuju ruku i nogu. Zato ne slijepo uložite u indeksni fond. Pobrinite se da najprije razumijete naknade i pogledate kako biste otvorili dobar popust brokera da biste započeli.
Kako provjeriti vaše investicijske naknade
Upravljanje višestrukim 401k, IRA i drugim investicijskim računima je izazovno, da kažem da ne. Najbolji alat koji smo pronašli za posao zove se osobni kapital. To je potpuno besplatan alat koji vam omogućuje povezivanje svih vaših investicijskih računa na jednom mjestu.Odatle možete upravljati svojim doprinosima, pratiti izvedbu i čak zadržati kartice na svojim investicijskim naknadama.
Pokušajte osobni kapital