Pregled bitnih portfolija TD Ameritradea

Sadržaj:

Pregled bitnih portfolija TD Ameritradea
Pregled bitnih portfolija TD Ameritradea

Video: Pregled bitnih portfolija TD Ameritradea

Video: Pregled bitnih portfolija TD Ameritradea
Video: Starwood/Marriott Luxury Rewards Credit Card 2024, Ožujak
Anonim

Ova je ponuda sada ISTEKAO.

TD Ameritrade je pokrenuo vlastitu "robo savjetniku", nazvanu Osnovni Portfolios, Ako već uložite u TD Ameritrade, ili ste razmišljali o tome, trebali biste pažljivo pogledati ovaj alat za upravljanje investicijskim fondovima. To je način na koji možete premjestiti neke, ili čak sve, svoje investicije u nisku cijenu, potpuno uspio portfolio. To je također način oslobađanja vašeg vremena i pažnje da se usredotočite na druga područja vašeg života.

Što su bitni portfoliji TD Ameritradea?

Značajka Essential Portfolios prvi put je dostupna investitorima TD Ameritrade krajem 2016., pa je to vrlo novi alat za investicijsko savjetovanje. Kao robo savjetnik, počinje određivanjem vašeg investicijskog temperamenta i vašim budućim ciljevima. Portfelj se zatim gradi oko vašeg temperamenta i ciljeva, koji se sastoje od niza sredstava s malim troškovima razmjene (ETF).

Osnovni portfelji upravlja Amerivest Investment Management, a.k.a., Amerivest, koji je registrirani investicijski savjetnik podružnice tvrtke TD Ameritrade. Investicije koje se koriste u portfelju su ETF-ovi koje preporučuje Morningstar Investment Management. ETF-ovi su raspoređeni u portfeljima od konzervativnih do agresivnijih, u skladu s vašim investicijskim profilom.
Osnovni portfelji upravlja Amerivest Investment Management, a.k.a., Amerivest, koji je registrirani investicijski savjetnik podružnice tvrtke TD Ameritrade. Investicije koje se koriste u portfelju su ETF-ovi koje preporučuje Morningstar Investment Management. ETF-ovi su raspoređeni u portfeljima od konzervativnih do agresivnijih, u skladu s vašim investicijskim profilom.

Morningstar veza služi za minimiziranje učinka Essential Portfoliosa koji je potpuno novi. Također im može pružiti prednost pred drugim robo savjetnicima, koji se prvenstveno oslanjaju na menadžere unutarnjih investicija.

Kako funkcionira Essential Portfolios TD Ameritradea

Da biste otvorili račun s Essential Portfoliosima TD Ameritrade, počnete ispunjavanjem jednostavne aplikacije. Zahtjev traži osnovne informacije, uključujući identifikaciju podataka, kontakt podatke, zapošljavanje i potvrdu o državljanstvu.

Možete postaviti široku paletu vrsta računa, uključujući sljedeće:

  • Pojedinac
  • Zajednički stanari WROS (s pravima preživljavanja)
  • Tradicionalni IRA
  • Roth IRA
  • Skliznuti IRA
  • SEP IRA
  • JEDNOSTAVNO IRA
  • Manji IRA (Roth ili tradicionalni)
  • Povjerenje
  • Utma / UGMA
  • 529 Kolektivni štedni plan
  • Coverdell ESA

Da biste odredili specifičnu vrstu portfelja za svoje investicije, morate popuniti upitnik. Upitnik počinje postavljanjem pitanja vezanih uz vaše investicijske ciljeve, uključujući određene ciljeve i rokove. Oni će također postavljati pitanja koja su dizajnirana za procjenu vaše tolerancije rizika, od negdje između konzervativnih i agresivnih. Oni će vam dati kvar vjerojatnosti postizanja cilja, na temelju odabranog (i preporučenog) tolerancije na rizik. Zatim možete ponovno procijeniti svoj mjesečni doprinos ili čak promijeniti svoju agresivnost, na temelju onoga što vidite.

Kada se utvrdi vaš investicijski profil, izradit će se portfelj koji je u skladu s tim profilom. Postoji pet različitih portfolija, od konzervativnih do agresivnijih. Portfelj će biti izgrađen oko ETF-a, koji su dizajnirani za pružanje izloženosti određenim širokim tržišnim sektorima, koji su neophodni za izgradnju odgovarajućeg investicijskog portfelja za vaš investicijski profil.
Kada se utvrdi vaš investicijski profil, izradit će se portfelj koji je u skladu s tim profilom. Postoji pet različitih portfolija, od konzervativnih do agresivnijih. Portfelj će biti izgrađen oko ETF-a, koji su dizajnirani za pružanje izloženosti određenim širokim tržišnim sektorima, koji su neophodni za izgradnju odgovarajućeg investicijskog portfelja za vaš investicijski profil.

Vaš portfelj će biti izgrađen s neprivremenim ETF-om, tako ćete dobiti potpuno objektivne investicijske odluke. ETF-ovi su odabrani iz Vanguarda ili BlackRockovih iShares. Svaki portfelj Essentials sastojat će se od pet ETF-ova, plus gotovine. ETF-ovi imaju ponderirani prosječni trošak između šest i osam baznih bodova (bps) kako bi troškovi ulaganja ostali apsolutni minimum.

Povezano: Moje iskustvo s Vanguard savjetodavnim uslugama

Ali izvan ETF-a možete trgovati dionice, obveznice, investicijske fondove, potvrde o depozitu i nepovezane ETF-ove na vašem računu. Osim toga, ako je vaš račun odobren, možete i trgovati opcijama.

TD Ameritrade's Essential Portfolios Prednosti i značajke

Osnovni portfolija TD Ameritradea dolaze s brojnim prednostima i značajkama, uključujući:

  • Zaštita računa - Vaš račun s TD Ameritrade pokriva Društvo za zaštitu ulagatelja vrijednosnih papira ("SIPC"), koja osigurava zaštitu računa investitora u gotovini i vrijednosnim papirima (do 250.000 dolara u gotovini) u iznosu od 500.000 USD u slučaju propusta od brokera (ali ne i gubitaka zbog tržišnih čimbenika). TD Ameritrade također pruža svakom investitoru do 149,5 milijuna dolara (uključujući i do 2 milijuna dolara u gotovini) u dodatnoj pokrivenosti koje osiguravaju londonski osiguravatelji.
  • Brick-and-mort grane diljem zemlje - TD Ameritrade ima mrežu od više od 100 poslovnica koje se nalaze ui oko mnogih glavnih gradova nacije. To je prednost koja postavlja TD Ameritrade osim mnogih robo savjetnika, koji rade strogo kao online platforme. Svakako možete potpuno obraditi vaš Essential Portfolio, ali ako ste naišli na problem, dobro je znati da u blizini postoji fizička lokacija na kojoj možete dobiti pomoć.
  • Dostupna s bilo kojeg digitalnog uređaja - Možete ostati povezani s vašim računom s osnovnim portfeljem pomoću kućnog računala, tableta ili pametnog telefona, pružajući vam neograničen pristup vašem računu.
  • Automatsko ponovno balansiranje - Vaš će portfelj povremeno i automatski biti uravnotežen, kako bi bio u skladu s postavljenom ciljnom dodjelom. Ova značajka sama može vam uštedjeti dosta vremena i novca u usporedbi s ručnim ulaganjem.
  • Služba za korisnike - Uz vlasništvo više od 100 lokalnih podružnica, TD Ameritrade također nude kontakt s korisnicima 24 sata dnevno, 7 dana u tjednu putem besplatnog telefona, e-pošte ili live chat.

Resurs: Ponovno balansiranje vašeg portfelja

TD Ameritrade je Osnovni Portfolios Cijene

Osnovni portfoliji TD Ameritrade dolaze s jednim niskim 0,30% savjetodavne naknade. Naknada je u skladu s ostalim niskokvalitetnim robo savjetnicima dostupnim na tržištu. Ostale naknade nisu povezane s računom, osim omjera troškova ETF-a između šest i osam bazičnih bodova, kao što je ranije opisano.

Možete otvoriti svoj Osnovni portfelj s minimalnim minimalnim iznosom depozita od samo 5.000 USD. To otvara Essential Portfolios za mnoge nove i male investitore, koji su uglavnom investitori koji su najviše zainteresirani za dobivanje profesionalno upravlja investicijski portfelj. Niski minimum također dobro funkcionira u kombinaciji s vrlo niskom godišnjom savjetodavnom naknadom od 0,3%.

Treba li koristiti TD Ameritrade Essential Portfolios?

Osnovni Portfolios TD Ameritrade je pridošlica na bloku. No, s obzirom na snagu i ugled TD Ameritrade, kao i upravljanje portfeljem koje Morningstar i ETF-ovi pružaju Vanguard i iShares, novost programa bi trebao biti problem.

Uz kombinaciju niske minimalne inicijalne investicije, kao i vrlo niske naknade, Essential Portfolios može biti odličan izbor ako ste novi ili neiskusni investitor ili ako nemate vremena ili sklonosti za rješavanje vlastitih ulaganja ručno.

Da biste se prijavili za Essential Portfolios tvrtke TD Ameritrade ili samo da biste dobili više informacija, pokrenite postupak za stranicu s Essentials portfeljem.

Preporučeni: