Postoji niz raspoloživih sredstava koji su osmišljeni tako da udovoljavaju svim vašim potrebama za ulaganjem u kapital unutar istog fonda. U slučaju američkih i međunarodnih dionica, Vanguard Total World Index (VTWSX) je napor u tom smjeru.
Osnove ulaganja Vanguard Total World Indexa
Fond ulaže na tržišta dionica širom svijeta, uključujući SAD, druga razvijena inozemna tržišta i tržišta u nastajanju. Kategoriziran je kao Fond svjetskih zaliha, a nalazi se u klasi imovine International / Global Stock. To je u suštini sve-u-jedan fond za svjetska tržišta dionica, barem u pogledu dionica srednje i velike.
Evo nekih drugih osnovnih činjenica o VTWSX-u:
⦁ Minimalna početna ulaganja: 3.000 USD (opći račun, IRA ili UGMA / UTMA) ⦁ Dodatna ulaganja: $ 1 ⦁ Omjer rashoda: 0,27% ⦁ Fond započeo: 26. lipnja 2008 ⦁ Imovina Fonda: 8,4 milijardi USD (od 31.12.2015.) ⦁ Broj zadržanih dionica: 7,445 ⦁ Trenutna cijena: $ 22.13 (od 29.1.2015.) ⦁ 52 tjedan visoke / niske: 26,25 dolara na 21.05.2015 / 21.04 dolara na 20.01.2016 ⦁ Naknada za kupnju: Nijedna ⦁ Naknada otkupa: nijedna ⦁ 12b-1 naknada: nema ⦁ Naknada za uslugu računa: 20 USD godišnje za salda računa manje od 10.000 USD ⦁ Razina rizika: umjerena do agresivna ⦁ Indeks Benchmark: indeks ukupnog svjetskog indeksa
Vanguard Total World Indeks Sustav ulaganja
Iako je VTWSX globalni dionički fond, nešto više od polovice svoje imovine nalazi se u američkim dionicama (52,9%). 99,8% fonda ulaže se u dionice, a većina ostatka u gotovini.
Zemljopisni raspored portfelja, od 31.12.2015., Je kako slijedi:
⦁ Sjeverna Amerika, 55,5% ⦁ Europa, 21,90% ⦁ Pacifik, 14,20% ⦁ tržišta u nastajanju, 8,10% Bliski Istok, 0,30%
Ukupno, 93,84% fonda ulaže se na razvijena tržišta, dok je 6,16% uloženo u tržišta u nastajanju.
Ostale činjenice o VTWSX-u:
⦁ Omjer cijene / zarade: 19.9 ⦁ Omjer cijene i zarada: 16,03% ⦁ Medijska tržišna kapa: 33,4 milijarde dolara ⦁ Povrat na kapital: 16,2% ⦁ Stopa rasta zarada: 10,1% ⦁ Stopa prometa: 6,8%
Top 10 država:
⦁ SAD: 52,9% ⦁ Japan: 8,5% UK: 6,9 ⦁ Francuska 3,0% ⦁ Njemačka: 3,0% ⦁ Švicarska: 3,0% ⦁ Kanada: 2,8% ⦁ Australija: 2,3% ⦁ Kina: 2,2% ⦁ Koreja, 1,5%
Alokacija portfelja po tržišnoj kapitalizaciji izgleda ovako:
⦁ Giant: 45,04% ⦁ Veliki: 30,59% ⦁ Medij: 17,86% ⦁ Mali: 5,64% ⦁ Mikro: 0,87%
Vanguard Total Global Performance Index fond
Prosječni godišnji prinosi do 1./31/2016 izgledaju ovako:
⦁ godine do 31. svibnja 2014.: -5,63% ⦁ 1 godina: -6,23% ⦁ 3 godine: 4,20% ⦁ 5 godina: 4,66% ⦁ Od početka (6/26/2008): 3,34%
Prosječni godišnji prinos indeksa indeksa indeksa ukupne svjetske burze:
⦁ godine do 31. svibnja: -6,21% ⦁ 1 godina: -6,55% ⦁ 3 godine: 4,31% ⦁ 5 godina: 4,78%
Trebate li imati Vanguard Total World Index?
Svakako je pristojan fond koji posjeduje ako je vaš cilj imati jedan fond koji pokriva cjelokupni portfelj dionica, domaće i međunarodne. Ali to je više od praktičnosti nego bilo što drugo. Na povratnoj strani VTWSX nije učinio užasno dobro. Čak je i neznatno slabiji rezultat indeksa indeksa, Spliced Total World Stock Index (vidjeti gore navedene iznose) i to nikada nije dobar znak.
Ako želite postići istinsku diverzifikaciju, nećete ga pronaći u fondu u kojemu je više od 93% imovine uloženo u divovske, velike i srednje tvrtke. Što je s malim i mikročepovima? VTWSX u tom pogledu ostavlja puno na stolu, a to boli ukupni povratak.
Bolji pristup može biti da podijelite svoje udjele između samo dva fonda, što će vam omogućiti da sudjelujete u američkim i stranim zalihama, ali to učinite uz veće povrate.
Na primjer, možete posjedovati američke dionice putem fonda Vanguard 500 Index (VFINX), koji ima prosječni godišnji prosjek od 5 godina, 12,40%, u usporedbi s 4,68% za Vanguard Total World Index Fund.
Tada možete zadržati jednak udio u Vanguard Global Equity Fund (VHGEX). Ima sličnu geografsku podjelu na Vanguard Total World Index fond, ali ulaže u tvrtke s šire tržišnim kapitalizacijama.
Presuda
Vanguard Total World Index još je jedan pokušaj stvaranja jedinstvenog fonda koji može pokriti sva tržišta - što je vrlo visoka narudžba. No, budući da ne predstavlja optimalno ulaganje u ostvarivanje misije, sljedeća najbolja strategija je pronaći dva sredstva koja - kada se kombiniraju - postižu isti cilj … ali to čine uz znatno bolji povrat novca.