Postoji niz raspoloživih sredstava koji su osmišljeni tako da udovoljavaju svim vašim potrebama za ulaganjem u kapital unutar istog fonda. U slučaju američkih i međunarodnih dionica, Vanguard Total World Index (VTWSX) je napor u tom smjeru.

VTWSX se pretvorio u respektabilnu izvedbu s obzirom da strane dionice nisu nastupile na razini američkih tržišta, ali je li to pravi all-in-one fond za vaše ulaganje u kapital? Počnemo s popisom praonica statistike i brojeva, a zatim se usredotočite na odgovaranje na to pitanje.

Osnove ulaganja Vanguard Total World Indexa

Fond ulaže na tržišta dionica širom svijeta, uključujući SAD, druga razvijena inozemna tržišta i tržišta u nastajanju. Kategoriziran je kao Fond svjetskih zaliha, a nalazi se u klasi imovine International / Global Stock. To je u suštini sve-u-jedan fond za svjetska tržišta dionica, barem u pogledu dionica srednje i velike.

Evo nekih drugih osnovnih činjenica o VTWSX-u:

⦁ Minimalna početna ulaganja: 3.000 USD (opći račun, IRA ili UGMA / UTMA) ⦁ Dodatna ulaganja: $ 1 ⦁ Omjer rashoda: 0,27% ⦁ Fond započeo: 26. lipnja 2008 ⦁ Imovina Fonda: 8,4 milijardi USD (od 31.12.2015.) ⦁ Broj zadržanih dionica: 7,445 ⦁ Trenutna cijena: $ 22.13 (od 29.1.2015.) ⦁ 52 tjedan visoke / niske: 26,25 dolara na 21.05.2015 / 21.04 dolara na 20.01.2016 ⦁ Naknada za kupnju: Nijedna ⦁ Naknada otkupa: nijedna ⦁ 12b-1 naknada: nema ⦁ Naknada za uslugu računa: 20 USD godišnje za salda računa manje od 10.000 USD ⦁ Razina rizika: umjerena do agresivna ⦁ Indeks Benchmark: indeks ukupnog svjetskog indeksa

Vanguard Total World Indeks Sustav ulaganja

Iako je VTWSX globalni dionički fond, nešto više od polovice svoje imovine nalazi se u američkim dionicama (52,9%). 99,8% fonda ulaže se u dionice, a većina ostatka u gotovini.

Zemljopisni raspored portfelja, od 31.12.2015., Je kako slijedi:

⦁ Sjeverna Amerika, 55,5% ⦁ Europa, 21,90% ⦁ Pacifik, 14,20% ⦁ tržišta u nastajanju, 8,10% Bliski Istok, 0,30%

Ukupno, 93,84% fonda ulaže se na razvijena tržišta, dok je 6,16% uloženo u tržišta u nastajanju.

Ostale činjenice o VTWSX-u:

⦁ Omjer cijene / zarade: 19.9 ⦁ Omjer cijene i zarada: 16,03% ⦁ Medijska tržišna kapa: 33,4 milijarde dolara ⦁ Povrat na kapital: 16,2% ⦁ Stopa rasta zarada: 10,1% ⦁ Stopa prometa: 6,8%

Top 10 država:

⦁ SAD: 52,9% ⦁ Japan: 8,5% UK: 6,9 ⦁ Francuska 3,0% ⦁ Njemačka: 3,0% ⦁ Švicarska: 3,0% ⦁ Kanada: 2,8% ⦁ Australija: 2,3% ⦁ Kina: 2,2% ⦁ Koreja, 1,5%

Alokacija portfelja po tržišnoj kapitalizaciji izgleda ovako:

⦁ Giant: 45,04% ⦁ Veliki: 30,59% ⦁ Medij: 17,86% ⦁ Mali: 5,64% ⦁ Mikro: 0,87%

Vanguard Total Global Performance Index fond

Prosječni godišnji prinosi do 1./31/2016 izgledaju ovako:

⦁ godine do 31. svibnja 2014 .: -5,63% ⦁ 1 godina: -6,23% ⦁ 3 godine: 4,20% ⦁ 5 godina: 4,66% ⦁ Od početka (6/26/2008): 3,34%

Prosječni godišnji prinos indeksa indeksa indeksa ukupne svjetske burze:

⦁ godine do 31. svibnja: -6,21% ⦁ 1 godina: -6,55% ⦁ 3 godine: 4,31% ⦁ 5 godina: 4,78%

Trebate li imati Vanguard Total World Index?

U redu, to je puno statističkih podataka i brojeva koje bacam na vas, ali odgovore li na pitanje je li Vanguard Total World indeks dobar fond za vlastiti kapital?

Svakako je pristojan fond koji posjeduje ako je vaš cilj imati jedan fond koji pokriva cjelokupni portfelj dionica, domaće i međunarodne. Ali to je više od praktičnosti nego bilo što drugo. Na povratnoj strani VTWSX nije učinio užasno dobro. Čak je i neznatno slabiji rezultat indeksa indeksa, Spliced ​​Total World Stock Index (vidjeti gore navedene iznose) i to nikada nije dobar znak.

Ako želite postići istinsku diverzifikaciju, nećete ga pronaći u fondu u kojemu je više od 93% imovine uloženo u divovske, velike i srednje tvrtke. Što je s malim i mikročepovima? VTWSX u tom pogledu ostavlja puno na stolu, a to boli ukupni povratak.

Bolji pristup može biti da podijelite svoje udjele između samo dva fonda, što će vam omogućiti da sudjelujete u američkim i stranim zalihama, ali to učinite uz veće povrate.

Na primjer, možete posjedovati američke dionice putem fonda Vanguard 500 Index (VFINX), koji ima prosječni godišnji prosjek od 5 godina, 12,40%, u usporedbi s 4,68% za Vanguard Total World Index Fund.

Tada možete zadržati jednak udio u Vanguard Global Equity Fund (VHGEX). Ima sličnu geografsku podjelu na Vanguard Total World Index fond, ali ulaže u tvrtke s šire tržišnim kapitalizacijama.

Presuda

Vanguard Total World Index još je jedan pokušaj stvaranja jedinstvenog fonda koji može pokriti sva tržišta - što je vrlo visoka narudžba. No, budući da ne predstavlja optimalno ulaganje u ostvarivanje misije, sljedeća najbolja strategija je pronaći dva sredstva koja - kada se kombiniraju - postižu isti cilj ... ali to čine uz znatno bolji povrat novca.

Komentari Na Mjestu: