REIT (Real Estate Investment Trust) popularno je investicijsko vozilo za one koji žele ulagati u tržište nekretnina bez vlasništva nad imovinom. Nedavno, mnogi od njih pružaju vrlo visoku isplatu dividende zbog niskih kamatnih stopa.

Zašto uložiti u njih? Diversifikacija i dividende. Nekretnine su tijekom godina pokazale snažnu alternativu tradicionalnim investicijama u dionice tvrtki za one koji žele diverzificirati investicijski portfelj. REIT-ovi su povijesno pružali vrlo jake prinose od dividendi, što ih čini popularnim izborom među tražiteljima dividendi.

Razgovarat ću o tome tko REITs može imati smisla i neke od rizika koji su uključeni. Ali prvo, malo više o onome što su oni ...

Što je REIT?

REIT je tvrtka koja ulaže veći dio svog kapitala u nekretnine i / ili hipoteke. Prihod koji ostvaruju ostvaruje se iz prihoda od najma nekretnina koje posjeduju ili isplate na hipoteke koje posjeduju.

Ono što čini REITs stvarno jedinstvenim je da ih vlada zahtijeva da distribuiraju najmanje 90% svoje zarade u obliku dividendi svojim investitorima (mnogi distribuiraju 100%). U zamjenu, oni nisu dužni platiti porez na dobit na svoju zaradu.

REIT distribuira dividende na svoj dohodak četiri puta godišnje (jednom u tromjesečju). Prinos dividende je godišnja dividenda podijeljena po cijeni po dionici. Ako ste uložili u REIT koji je imao dividendni prinos od 10%, primjerice, a cijena udjela od 100 USD, tijekom cijele godine dobivate ukupno 10 USD.

Različite vrste REITs

Postoji nekoliko različitih vrsta REITs. Mnogi ulažu samo u samu nekretninu, dok drugi ulažu u hipotekarne vrijednosnice. Neki ulažu u oboje.

REIT se također razlikuju u vrstama nekretnina na koje se specijaliziraju. Njihov fokus mogao bi biti u uredu nekretnina, industrijskih nekretnina, maloprodaje (trgovački centri / trgovački centri), hipoteka, zdravstvenih ustanova, samokontrole itd.

A fokus ulaganja REITs treba biti jasno označen sa svojim 10K (godišnje izvješće), koje možete pronaći na njihovoj web stranici ili u EDGAR pretraživačkoj bazi podataka SEC-a.

Za koga su oni?

REIT-ovi su povijesno imali vrlo visoke prinose od dividendi. Kao takvi, oni su izvrsni za ponovno ulaganje i zaključavanje vraća ili za isplatu dividende kao prihoda. Oni su popularan izbor ulaganja za one koji traže visoke prinose kako bi generirali prihode.

Oni su također popularni među investitorima koji žele ulagati u nekretnine, ali jednostavno nemaju sredstva ili želju da postanu zemljoposjednici.

REIT-ovi također pružaju diverzifikaciju na uravnotežen portfelj, jer njihovo kretanje cijena dionica obično ne pomiče s padovima i padovima burze, slično kao što su zlato, srebro i ulje.

Rizici koji su uključeni u REITs

Glavni rizik koji se odnosi na REIT-ove je da se njima trguje kao dionice, a jednako kao i zalihe dionice i povećavaju ili smanjuju na temelju tržišnih uvjeta.

Ako razmišljate o ulaganju u pojedinačni REIT, svakako biste trebali znati koje su vrste nekretnina ili hipoteke na kojima se specijaliziraju i rizike koji su uključeni u taj sektor.

Kao što sam istaknuo ranije, cilj ulaganja u REIT trebao bi biti jasno označen u njihovom 10K (godišnjem izvješću), koji možete pronaći na njihovoj internetskoj stranici ili u Baze podataka pretraživanja EDGAR-a u DIP-u.

Jedna stvar koju treba razmotriti sada s hipotekom REITs je da oni često imaju vrlo visoke prinose zbog hipoteka kamatne stope su tako niske. Ako se ova promjena (i na kraju), ove vrste REIT-a postat će manje profitabilne i biti prisiljene smanjiti prinos dividende. Njihove cijene dionica također bi mogle pasti.

Bilo bi loša strategija ulaganja da jednostavno izađemo i tražimo REITs s najvećim prinosima i kupimo ih zbog svojih prinosa bez razumijevanja zašto su ti prinosi tako visoki i kakvi su rizici ako se promjene tržišnih uvjeta mijenjaju.

Također, valja istaknuti da se prihodi koji dolaze od ulaganja u pojedine REIT-ove oporezuju po vašoj običnoj stopi poreza na dohodak, nasuprot trenutnoj stopi poreza na kapitalnu dobit od 15%.

Gdje mogu pronaći REIT za ulaganje?

Ako želite ulagati u REIT-ove, ali stvarno ne znate što tražiti, ETF ili indeksni fond vjerojatno je sigurniji ulog jer ulažu u brojne REIT-ove za širenje rizika.

Vanguard (VNQ), iShares (ICF), First Trust (FRI), Schwab (SCHH) i Dow Jones (RWR) nude sve popularne REIT ETF-ove.

Na strani indeksa, Vanguard (VGSIX) je jasan lider u kategoriji. Postoji nekoliko REIT investicijskih fondova, međutim, njihove naknade su puno veće od VGSIX i REIT ETF-a.

Pobrinite se da usporedite naknade ETF-a i indeksa. Većina REIT fondova i ETF-a imaju vrlo niske naknade.

Ako želite pronaći pojedinačne REIT-ove investicije, možete početi promatrati fondove ovih indeksnih sredstava i ETF-a kako biste ih pronašli. Wikipedia također ima popis popularnih REIT-ova kojima se javno trguje. Imajte na umu da to može biti rizična strategija - uvijek najprije napravite domaću zadaću.

Gdje mogu kupiti REIT?

REIT-ovi se trguju na tržištu baš kao i dionice. Vi ste u mogućnosti kupiti REITs kroz stvaranje trgovine s popustom online brokera - baš kao i sa bilo kojom drugom zaliha trgovina.

Jednostavno odaberite koliko dionica želite kupiti i izvršiti trgovinu. Naplaćuje se standardna naknada za trgovanje koju ocjenjuje vaš agent za popust.

Komentari Na Mjestu: