Kako koristiti Pasivni indeks ulaganja pobijediti profesionalce

Sadržaj:

Kako koristiti Pasivni indeks ulaganja pobijediti profesionalce
Kako koristiti Pasivni indeks ulaganja pobijediti profesionalce

Video: Kako koristiti Pasivni indeks ulaganja pobijediti profesionalce

Video: Kako koristiti Pasivni indeks ulaganja pobijediti profesionalce
Video: idealna zaliha do 140kn bez opg-a ili obrtnice 2024, Ožujak
Anonim

Ovo je četvrti serije s više dijelova o tome kako uložiti izvan 401K.

Cijela ideja za ovu seriju započela je kada sam tražila skupinu od oko 30 suradnika ako su uložili izvan 401K, i saznali da im je ZERO učinio.

Kasnije sam ispitivao čitatelje o tome zašto nisu počeli ulagati izvan 401k. I sada smo udarili svaki od razloga zašto. Prvi dio serije bavio se pitanjem treba li platiti dug ili ulagati. Drugo o tome kako započeti online brokerski račun poput Ally Invest. A treći kako preuzeti strah od ulaganja.

U ovom četvrtom dijelu raspravljat ćemo o teoriji ulaganja, osobito zašto mi se više sviđa pasivni indeks ulaganja u odnosu na bilo koju drugu strategiju.

Sada kada imate račun na mrežnom brokeru, financirali ste ga, a naoružani ste znanjima i motivacijom da ne dopustite da vam novac sjedne u rupu na zemlji, vrijeme je da izađete tamo i trgovite kao profesionalac!

Ne tako brzo…

Tržište dominiraju institucionalni ulagači

Prema John Bogleu, utemeljitelju Vanguarda, institucionalni investitori posjeduju 70 posto američkih korporacija, što je povećanje od 35 posto 1975. Institucionalni investitor je osoba ili grupa koja upravlja velikim novcem - poput hedge fonda, investicijskog fonda, mirovine, banke ili osiguravajućeg društva. Zašto bi to važno?
Prema John Bogleu, utemeljitelju Vanguarda, institucionalni investitori posjeduju 70 posto američkih korporacija, što je povećanje od 35 posto 1975. Institucionalni investitor je osoba ili grupa koja upravlja velikim novcem - poput hedge fonda, investicijskog fonda, mirovine, banke ili osiguravajućeg društva. Zašto bi to važno?

Posao institucionalnog investitora je da se dobije dobre rezultate za ljude koji im daju novac za upravljanje. Kao rezultat, oni imaju resurse na raspolaganju da amater kao ti ili ja ne.

Oni imaju:

  • inženjersko znanje (pravno ili na drugi način)
  • sposobnost pregovaranja o svojim zanatima
  • prednosti prednosti tehnoloških trgovačkih
  • vrijeme i znanje: to je 100% njihovog fokusa
  • sposobnost posjetiti tvrtke prve ruke, vidjeti što rade i razgovarati s njihovim rukovoditeljima
  • sposobnost snažnog utjecaja na tržište

Nemamo ništa od toga.

Čak i ako smo proveli 40 sati tjedno proučavajući svaku zalihu koju smo željeli trgovati i izvaditi, imali bi još uvijek u nepovoljnom položaju.

Nemojte to učiniti! Kupnja i brzo prodaja (trgovanje) zaliha je, kao što je rekao, "cijena tih dionica, uglavnom određena od strane institucionalnih investitora, nije u redu i znam bolje kada kupiti i prodati nego što oni rade". Iako to može vrlo povremeno biti istinito, 99,9 puta od 100, to nije.

Iz osobnog iskustva, pokušao sam ovu strategiju i masivno je uspio s njom. Povremeno sam napravio nešto novca. No, češće nego ne, izgubio sam novac, i da li sam zaradio ili izgubio, bilo je vrlo stresno. Gledao sam taj ticker ići gore i dolje više puta svaki dan, a moje raspoloženje će swing na temelju da li je zaliha bila zelena ili crvena u tom trenutku. Vrlo addicting. Vrsta poput kockanja. A ne zdrav način življenja.

Bolja strategija ulaganja

Znači, u osnovi sam srušio trgovinu dionicama. Vrsta depresivnog, zar ne?

Nemojte to dopustiti - postoji bolji način. To se zove ulaganje pasivnog indeksa, I to nije seksi ili uzbudljivo, ali to može biti upravo ono što je liječnik naredio kada je u pitanju zarađivanje novca.

Objasniti što je pasivno ulaganje indeksa, najprije moram objasniti što je indeks.

Tržište indeks mjeri vrijednost grupe ulaganja, grupiranih zajedno. Slično kao uzajamni fond, to je način diverzifikacije ulaganjem u niz različitih vrijednosnih papira (dionice, obveznice itd.).

Na primjer, jedan od najpopularnijih indeksa je S & P 500, koja je odbor odabrane grupe od 500 velikih kapa (tržišne vrijednosti) zaliha, uglavnom domaćih, koje su namijenjene da nalikuju na tržište u cjelini. Drugi primjer tržišnog indeksa je Russell 2000, koji uključuje 2000 malih dionica.

Pronaći ćete i indekse koji mjere različite sektore dionica kao što su međunarodna, zdravstvena zaštita, nekretnine, REIT-ovi i samo drugi način skupljanja dionica.

Pasivno indeksiranje

Pasivno indeksiranje ulaže u tržišne indekse kroz jedan od dva vozila - ETF ili indeksni fond. U svom najjednostavnijem smislu oboje su namijenjeni za diversifikaciju, praćenje indeksa i nisku cijenu alternativa aktivno upravljanim investicijskim fondovima.

Pa kako oni izvode?

Aktivno upravljani fondovi vs. indeksi

Utvrdili smo mnoge nedostatke koje će amateri uložiti u odnosu na institucionalne ulagače. No, kako ulaže pasivni indeks institucionalnim aktivno upravljanim investicijskim fondovima?

Pogledajmo. Ovo bi trebalo biti otvaranje očiju. Ono što ovdje vidite jest % američkih dioničkih fondova koji su nadmašili njihov usporedivi indeks tijekom jedne, tri i pet godina.

Izvor: Standard & Poors CRSP
Izvor: Standard & Poors CRSP

Rasvijetliti! U jednoj kategoriji nije aktivno upravljana klasi fondova nadmašila indeks tijekom posljednjih 1, 3 ili 5 godina. U nekim slučajevima, indeks je nadmašio više od 80% aktivno upravljanih sredstava.

To je povijesno gotovo uvijek bio slučaj. Menadžeri uzajamnih fondova su ljudi, baš kao i ti i ja. Iako imaju više alata i resursa na raspolaganju, još uvijek su skloni greškama i subjektivnim odlukama. Oni su dobri, ali su dobri kao i tržište u cjelini? Ne događa se često. Unatoč tom podređenom učinku, aktivira se aktiva od 70% imovine američkog fonda i pasivno.

Indeks investicijska strategija preuzimanja

Očito sam obožavatelj ulaganja u indeks.Slobodno možete napraviti svoje zaključke i investirati kako izgleda dobro, a kilometraža može varirati ovisno o tome kako ova strategija provodi (drugim riječima, uložite na vlastiti rizik i dobivajte mišljenja drugih). Ipak, ulaganje indeksa ima neke jasne prednosti koje biste trebali razmotriti:

  • to je pasivno: ne treba puno posla ili istraživanja za kupnju i neka ga sjediti neko vrijeme - to može činiti dosadno, ali je spektakularno
  • to je raznolik: vaš rizik je mnogo više raširen od usporedivog uzajamnog fonda i svakako raznolikiji od pregršt dionica
  • to je nizak stres: jer je raznolik, bolje ćete spavati noću
  • to je jeftinije: od upravljanih sredstava b / c rashodi su manji
  • izvedba: prema gore navedenoj tablici, indeksi, u prosjeku, nadmašuju upravljane sredstava

Što se ne bi svidjelo?

Rasprava o ulasku pasivnih indeksa:

  • Što mislite o investiranju pasivnog indeksa? Je li to investicijska strategija koju koristite?
  • Jeste li se trgovali i izuzete iz zaliha? Kako vam je to dugoročno djelovalo?
  • Je li sve što sam ovdje predstavio imaju smisla? Mi se krećemo u složenom svijetu ulaganja i teško je u jednom postu pokriti sve predodređene knjige.

Preporučeni: