Kako zaraditi dosta novca na burzi i još se osjećati kao gubitnik

Sadržaj:

Kako zaraditi dosta novca na burzi i još se osjećati kao gubitnik
Kako zaraditi dosta novca na burzi i još se osjećati kao gubitnik

Video: Kako zaraditi dosta novca na burzi i još se osjećati kao gubitnik

Video: Kako zaraditi dosta novca na burzi i još se osjećati kao gubitnik
Video: ZEITGEIST: MOVING FORWARD | OFFICIAL RELEASE | 2011 2024, Ožujak
Anonim
Polagan i stabilan često pobjeđuje u utrci.
Polagan i stabilan često pobjeđuje u utrci.

Dana 5. svibnja 2013. napisao sam članak pod nazivom "Trebam li ulagati u Kinu? "Moja jednostavna teza bila je da se s Yenom depreciira na 100 + zbog Abenomics zajedno s jakim svjetskim tržištima, Kina mora neizbježno zaustati u okruženju s rizikom. Potom sam identificirao kineski internetski prostor kao najzadovoljniji sektor u kojem investitori trebaju razmotriti stavljanje novca na posao. Kineske internetske dionice idu ravno dvije godine. Dionice su uključivale BIDU, SINA i RENN.

Pa što se onda dogodilo s dionicama? I što je još važnije, jesam li stavio novac gdje su mi usta ili sam samo pontificating kao što neki beskoristan Znanstveni istraživač analitičara radi s Neutral / Hold / Wait And See ocjene? Nadam se da ste do sada znali da mi se ne sviđa trošenje vremena na pisanje o stvarima koje ne poznajem ili kojima ne radim. Naravno da sam uložio u moj rad. Samo nisam dovoljno investirao.

Gotovo poput magije, svaki pojedini naziv raširen je za 15-25% u roku od tri tjedna nakon objavljivanja, dok su šira tržišta porasla 2%. Bilo je gotovo kao da je netko dobio držite moj članak i proslijedio ga okolo, uzrokujući kupnju bjesnilo. Ako postoji vjerojatnost da je to istina, postoji li čudo zašto hedge fondovi drže svoje imovine što bliže njihovim prsima što je više moguće?

Od objavljivanja mog postova na Kini, moj IRA je porastao za otprilike 40.000 USD. Zvuči li dobro? Ne baš kad sam krajem travnja započeo s 400.000 dolara. Obično ću dobiti 10% dobiti za cijelu godinu svaki dan. Međutim, dobit od 10% je 5-15% underperformance od mojih dionica pekar, izjednačujući na oko $ 20,000 do $ 60,000 u novcu lijevo na stolu.

Pa što se dovraga dogodilo da uzrokuje takvo propuštanje u izvedbi koju pitate? Neuspješno nakupljanje i izlasci pozicija, kao i FEAR. Zapamtite, ja sam kralj loših obrta. Donji grafikon prikazuje vrijednost moje IRA portfelja danas. Aktivnost na čekanju je u tijeku novca zbog zarade od 209.913 dolara, budući da se neprestano brinem za ispravak tržišta. Već nekoliko dana sam prodao dionicu od 168,006 dolara. Istodobno, nisam spreman staviti masivne kratke oklade, bilo zbog toga što je tržište umjetno poduprlo od strane Fed.

IRA portfelj 5/22/13
IRA portfelj 5/22/13

MOJ IRA PORTFOLIO PRIJE PROGLAŠENOG TRADE

Možda mislite da sam pohlepan zbog toga što sam razočarana dobitkom od 40.000 dolara u roku od mjesec dana. I imaš pravo. U prošlosti sam napravio slične količine novca, pa 40.000 dolara nije tako neuobičajeno, čak iu ovom kratkom razdoblju. Sve je relativno na kraju dana.

Ono što mi stvarno doista ostavlja toliko novaca na stolu. S $ 20,000 - 60,000 dolara, mogao bih ići oko svijeta na luksuzno krstarenje tri mjeseca. Mogao bih dobiti 13-godišnji Moose svježe nove gume i svjećice. Ako bih želio varati na Mooseu, mogao bih dobiti lijep novi 2013 Nissan Sentra za 20.000 dolara ili pričekati da se 2014. BMW 335i izlazi ovaj put za 60.000 dolara. Mogla bih se čak liječiti nekim svježim ramen rezanci umjesto da uvijek kupujem 2 $ instant stvari koje sam hranio kao kaznu za nezaposlenost.

Evo još jednog udarca u maticama. Moj portfelj imao je više od 450.000 dolara prije samo par tjedana! Visoki je bio zapravo bliži od 455.000 dolara, ali nisam uspio snimiti snimku tog lijepog dana. Činjenica da su se tržišta odigrala tijekom protekla dva tjedna, dok sam izgubio 15.000 dolara s vrha, ludo je. Kao što možete reći s mojih pozicija, uzimam vrlo koncentriranu poziciju kod Applea u jednom trenutku u iznosu od 178.366 dolara ili 40% cijelog svog portfelja.

IRA Portfolio 5/9/13
IRA Portfolio 5/9/13

KAKO JE BOLJE?

Pa što je na zemlji natjeralo da krvam 15 tisuća dolara dobiti u par tjedana? Želim podijeliti s vama u vizceralnom obliku pisma što je više moguće unutarnji pogled na način na koji neurotični trgovac djeluje.

* Apple me uplašio glupo. Apple je imao prilično skok nakon što je pogodio nisku od 385 dolara prije objavljivanja svojih 2Q rezultata. Otišao sam relativno velik u Apple u niskim 400-ih kupnjom oko 160.000 dolara zaliha. Kada je dionica bila na 457 dolara, kao što možete vidjeti na grafikonu iznad, mislio sam, "Tko su idioti prodavali na 400 dolara ili niže? Ja vozim ovu stvar na barem $ 500 bebu! Novi ciklus proizvoda u 2H2013 i 2014 za siguran!"

Tada su izašle vijesti iz jedne dnevne novine navodeći kako su Julian Robertson i David Tepper, dva giganta hedge fonda izlazili ili olakšali znatno u prvom kvartalu 2012., što je dovelo do smanjenja zaliha na 420 dolara od 460 dolara u samo tri dana. Tada sam razmišljao za sebe, Kakav idiot počinje prodavati nakon što su ti divovi hedge fonda prodali nakon sto je zaliha pala za 40%? Jesu li ljudi stvarno glupo prodati na temelju informacija o činjenicama? Dobivanje tih dvaju divova je zapravo pozitivno jer to znači tu je manje zaliha za prodaju!

Htjela sam kupiti više zaliha na 420 dolara, ali je li stvarno trebalo izgraditi poziciju od $ 200,000 + u Appleu iz veličine portfelja od samo 400.000 dolara? Osim toga, već imam Appleov strukturiranu bilješku koja će me 17. lipnja izgubiti 10.000 dolara ili pak zaraditi 1.400 dolara. Osjećala se neodgovorno akumulirati više, a također sam bio previše prestrašen da bih povukao okidač. Jedna stvar o kojoj sam razmišljao tijekom Appleove nesreće na $ 420 bio je da se ne mogu boriti glupo. To je kao igranje pokera.Vrlo je teško probiti idiota jer ne misle na više razina scenarija.

Kada se Apple vratio na oko 435 dolara, počeo sam prodati ukupno oko 115.000 dolara vrijednih zaliha kao kukavica. Bio sam u procesu otkrivanja tolerancije rizika, što nijedan investitor doista ne zna sve dok ne stavljaju pravi novac na stol. Ne mogu se potpuno opustiti kad sam bio na Havajima dva tjedna bio neugodno. 40% moga portfelja u jednoj dionici bilo je previše probijano. Došao sam shvatiti da je 20% mog portfelja u jednoj zalihi vjerojatno najviša razina na kojoj ću se moći opustiti. Suboptimalno trgovanje dovelo je do toga $3,000 manje dobiti.

Apple izgleda atraktivno u niskim 400s.
Apple izgleda atraktivno u niskim 400s.

* Baidu zarade propustite. Baidu je zapravo okupio oko 9% u posljednjem kvartalu rezultate u travnju i osjećao sam se kao prvak. Kad su propustili, dionica je pala s 92 dolara sve do dolara na 83 dolara, izbacivši sve moje dobitke. Nisam trebao biti toliko pohlepan da se u jednom tjednu pomiče s 9%, ali sam se bojao da će tvrtka zaraditi zaradu i preokrenuti rezultate. Proklinjao sam se da ne prodajem dok sam imao priliku i obećao sam da ako se zalihe ikad povuku natrag do 92 dolara ili više, da bih uzimao moj 15% i trčao kao šuma. „Što je kvragu pogrešno s Baiduovom strukturom troškova? Bila je moja najveća briga.

Ne samo što je zaliha pala na 92 dolara, ali dionica je zaradila 100 dolara! Počeo sam razmišljati,"Tko je, dovraga, prodavao 83 dolara samo drugi tjedan? Te budale! Hvala bogu da nisam kapitulirao." Na kraju sam prodao cijeli svoj položaj uz prosječnu cijenu od 95 dolara, ostavljajući otprilike $5,000 na stolu. Ono što je više zabrinjava je da se neću moći vratiti jer mislim da bi Baidu mogao ove godine ići na 115 dolara. Evo još jednog slučaja prodaje prerano zbog kolebljivosti. Trebao sam barem zadržati poziciju od 25.000 dolara i vidjeti što se događa.

Razgovarajte o volatilnosti oko zarade.
Razgovarajte o volatilnosti oko zarade.

* Nešto sumnjivo s RenRenom. Čim sam kupila polovicu željenog položaja u RenRenu u iznosu od 2,75 dolara, dionice su počele padati na 3,20 dolara za 13% dobiti na prosječnoj dnevnoj vrijednosti 6X u roku od dva dana. Bilo je to kao da su burzovni trgovci na svijetu dobili moj članak i svi su se nagomilavali. Kao rezultat toga, kupio sam drugu polovicu mog položaja, oko 11.000 dionica po nižoj cijeni od 2,90 dolara. Tvrtka je tada izvijestila o nezadovoljnim rezultatima i vodila na niskom kraju za nadolazeće tromjesečje. Dionice su se spustile na oko 3 dolara, a stalno se smanjivale na 2,8 dolara, čime su izbrisale dobitke od oko 5.000 dolara. Bio sam bijesan.

Ono što je bilo neugodno bilo je da sam imao oko 30.000 dolara kako bih sjedio na ponudi za 2,85 dolara za tri sata i nije se napunio. „Bog prokleti tržišni kreatori ponovno manipuliraju tržištima! Kako se, dovraga, ne mogu napuniti kada se RENN trguje više puta prosječnom količinom? Kakva hrpa lopova.

Kada se zaliha neobjašnjivo povećala na 5/20 do 3,10 dolara, dobila sam pakao po prosječnoj cijeni od 3,08 dolara jer nemam vremena za teške pogubljenja. Naravno, dionice su i dalje prodavale na oko 3,12 dolara nakon što sam ih prodala, ali na kraju se vratila dolje ispod moje prodajne cijene. Renrenovi troškovi su izvan kontrole i nedostaju fokus. Predsjednik uprave zvučao je prestrašeno na konferencijski poziv kada je govorio o Tencentu, svom najvećem natjecatelju. Renren je bio moj zaliha, a ja sam se udaljio s dobitkom. Ako se zaliha vraćaju na dolje do 2,80 dolara ili manje, vratit ću se. Ne prodajem me 3,20 dolara 2500 dolara zarade izgubljene.

Idete balistički dan nakon objavljivanja članka, ne dajući mi priliku da ispunim punu poziciju.
Idete balistički dan nakon objavljivanja članka, ne dajući mi priliku da ispunim punu poziciju.

* Sina je bila domaćica. Zapravo sam kupio većinu moje pozicije Sine prije nego što je Alibaba najavio stjecanje manjinskog udjela u Weibo, kineski Twitter. Nažalost, ne mogu vam unaprijed reći sve moje obrta. Alibaba je kupio vrijednost Sine na otprilike 60 dolara po dionici na svoje vlastite izračune. Kao rezultat toga, prodao sam 70 posto moje Sine uloge u iznosu od 61 dolara za dionicu i samo ću ostaviti preostale 300 dionica, ili ću ja?

Najveće žaljenje sa Sinom nije bilo veće. Imam samo poziciju od 58.000 dolara (13% u mom portfelju) u ime dok se kladim na pogrešan konj, Apple. Da sam bio pametan, umjesto toga napravio bih 160.000 dolara, što bi se moglo pretvoriti u dobit od više od 40.000 dolara. Moj najveći strah je da neću moći obnoviti krupnu poziciju jer tržište otkriva ime i Twitter životopis za IPO. Pogriješka da se ne ide veća realno me trošila 20.000 dolara u izgubljenom dobitku.

Izvođenje poput prvobitnog ulaganja Alibaba.
Izvođenje poput prvobitnog ulaganja Alibaba.

* Skraćivanje tržišta. Zbog svog straha od povlačenja, odlučio sam kratko 23% svog portfelja kupnjom 48.000 dolara SDS-a. SDS je dvostruki kratki ETF, pa je kratkoročna vrijednost približna 96.000 dolara ($ 96.000 / $ 440.000). Ideja je kratko skučeno tržište i nadmašiti pojedinačne dionice. Tržišta su se u svibnju neprestano preselila na moje iznenađenje i završila sam izgubivši oko 2.500 dolara u ovoj trgovini živicom koju sam brzo pokrivao. Ako nisam prodao SDS kad bih to učinio, izgubio bih još 2.000 dolara, pa mislim da je to nešto pobjeda u mojoj knjizi. Stvarnost je, trebala sam otići dvostruko dugo umjesto kratkog. "Tržište želi poludjeti, a ja sam apsolutni idiot odlazeći protiv Fed! Valjda je doista istina da svatko stvara puno novaca i zapošljava, osim za moje glupo ja! Do mjeseca beba!" Pomno sam razmišljala.

SDS će i dalje biti moja nesavršena zaštita izbora i razmišljam o stavljanju nove trgovine s dionicama na 38.XX.Upravo sada pretpostavljam da će sve što sam prodao i dalje nastaviti i nikada me ne vratiti po nižoj cijeni. Mrzim osjećaj nestanka, ali moram uskladiti i strašan osjećaj zaokruživanja zaliha ili gubitka novca. S plinom u iznosu od 4,50 dolara, 10-godišnjim prinosom na 2,03% i ljetnim neredima ovdje, što bi moglo poći po zlu s pušenjem na mjeseca? Samo će vrijeme pokazati!

Dolje odlazi SDS, što je veće tržište.
Dolje odlazi SDS, što je veće tržište.

MOGU MOGU ZADOVOLJAVAJUĆI

Kao što možete vidjeti iz mog pisanja, dosljedno stvaranje tržišnih dobitaka je teško. Umjesto 40.000 dolara profita koji sam do sada napravio u svibnju, razmišljam o realnim iznosima od 20.000 $ - 60.000 dolara više u profitu koji sam mogao napraviti! Pohlepa je loša! Ulaganje je vrlo emotivan proces koji brzo otkriva što ste doista napravili. Zato se ja ljutih ljudi koji kažu da je ulaganje tako jednostavno. Osjećam se još gore jer sam tako uplašen i glup.

Ono što je još više frustrirajuće zbog toliko izgubljene zarade je to što nisam bila temeljita u istraživanju kineskih Internet dionica. Nikad ne vjerujem da bi trebao propasti zbog nedostatka napora, a ja sam propustio BIG TIME u svibnju zbog toga što nisam dovoljno marljiv.

Dang Dang (DANG), "Amazon Kina" je nevjerojatnih 80% u svibnju samo. Ako bih imala jaču radnu etiku, ili ako sam bio samo pomalo pametniji, otkrio bih Dang Dang i vjerojatno uložio 50.000 dolara u ime. Moja investicija bi tada bila povećana za 40.000 dolara za potencijalno 100.000 dodatnih 100.000 dolara u svibnju na 540.000 dolara umjesto na samo 440.000 dolara. Odjednom, 40.000 dolara u jednom mjesecu je poput džepne promjene. Moj cilj je izgraditi moj IRA u dovoljno važan iznos novca gdje mogu donijeti pravilo 72 (t) da povučem novac bez kazne prije nego što sam 45 godina.

Negdje negdje postoji bika. Zapamti ovu liniju. Svima nama je da stavimo EFFORT da pronađemo skrivene dragulje. Ako sam odlučio spavati do 8 sati ujutro, umjesto da napišem moj kineski članak o ulaganju, nikad ne bih uložio ni u što. Najviše bih napravio možda $ 8,000 (2%) u mom IRA-u ako sam sve izbacio u S & P 500 ETF kao SPY. Ali mislim da ne bih imao zbog kratkoročnog polugodišnjeg pregleda na cjelokupnom tržištu što je dokazano mojom lošom vremenom nabavom SDS-a.

Radije bih zarađivao sporim, dosadnim, jednostavnim načinom i samo bih kupio i držao zauvijek. Izrada od 20% + kroz moje dugoročne investicije strukturnih proizvoda od lipnja 2012. mnogo je ugodnija jer nisam morala misliti. Da, to je potrebno 12 mjeseci da bi malo više nego što sam napravio u posljednja tri tjedna, ali vrijedi čekati. Imao je slab tampon i znao da sam zaključan za dvije do četiri godine nikad se nisam osjećao tako dobro. Ne moraš iskusiti strah ili pohlepu razlog zašto je nekretnina moja omiljena klasa imovine. Nema izbora nego zadržati stope monopolističkih komisija!

Jedini problem s kupnjom i zadržavanjem jest da sam vidio previše nasilnih korekcija na tržištu: azijska kriza 1997., kriza rublja u 1998., dotcomova implozija u 2000., korekcija stambenog tržišta u 2006. i financijski Armagedon u 2008-2009. Sve ove ispravke me čine neugodnim u postavljanju i zaboravljanju velikih iznosa novca na tržištu i nadajući se najboljem. Tvrtke imaju životne cikluse i ispravke se uvijek događaju. Japanski dolje 7,3% na dan 5/22/13 bilo tko? Dobra vremena će konačno završiti, ali u međuvremenu, zabavite se i ostanite svuda po svojim investicijama!

čitatelji, svatko se malo previše emocionalno kada je riječ o ulaganju? Imate li "Punt Portfolio"? Kako vam je do sada dosegao vaš mjesec? Što mislite o meni da pokrenem forum za investiranje usmjeren prema iskusnim investitorima? Želio bih biti u mogućnosti izraziti svoje mišljenje i ispitati svoje ideje zajednici na čestoj osnovi.

Važno odricanje od odgovornosti: Molimo Vas da napravite svoje istraživanje kada ulažete u dionice i ne slijedite moj savjet jer se moja portfeljna pozicija mijenja gotovo svakodnevno. Koristio sam svoje obrta kako bih vam pokazao kako možete napraviti suboptimalne obrta kao investitora zbog emocija. Moj portfelj IRA je moj portfelj trgovanja gdje se bavim agresivnim pozicijama koje su NE preporučuje se za ljude koji ovise o svom portfelju za mirovinu. Imam druge dugoročne portfelje usmjerene na fondove indeksa koji su namijenjeni umirovljenju i višestrukim pasivnim prihodima za preživljavanje.

PREPORUKE ZA IZRADU BORAVKA

Upravljajte svojim financijama na jednom mjestu: Najbolji način da postanete financijski neovisan i zaštitite sebe je da se dobiješ na svoje financije prijaveš osobnim kapitalom. Oni su besplatna internetska platforma koja prikuplja sve financijske račune na jednom mjestu kako biste vidjeli gdje možete optimizirati. Prije osobnog kapitala, morala sam se prijaviti u osam različitih sustava za praćenje 25 + razlika računa (brokerske kuće, više banaka, 401K, itd.) Za upravljanje mojim financijama. Sada se mogu prijaviti u Osobni kapital kako bih vidio kako rade računi zaliha i kako napreduje moja neto vrijednost. Također mogu vidjeti koliko trošim svaki mjesec.

Najbolji alat je njihov analitičar naknada za portfelj koji pokreće vaš portfelj ulaganja kroz svoj softver da biste vidjeli što plaćate. Otkrio sam da sam platio 1.700 dolara godišnje u portfelju pristojbi. Nisam imao pojma da plaćam! Oni su također nedavno pokrenuli najbolji Kalkulator za planiranje mirovina, koristeći vaše stvarne podatke za pokretanje tisuća algoritama kako biste vidjeli koja je vaša vjerojatnost za uspjeh umirovljenja. Kada se registrirate, jednostavno kliknite karticu Advisor Tolls and Investing u gornjem desnom kutu, a zatim kliknite Planner za mirovinu.Nema boljeg besplatnog alata koji vam pomaže u praćenju neto vrijednosti, smanjenju troškova ulaganja i upravljanju vašim bogatstvom. Zašto se kockati s budućnošću?

Kalkulator za planiranje mirovine osobnog kapitala. Jeste li na pravom putu?
Kalkulator za planiranje mirovine osobnog kapitala. Jeste li na pravom putu?

Investite svoj novac učinkovito: Wealthfront, vodeći savjetnik za digitalno bogatstvo, izvrstan je izbor za one koji žele najniže troškove i ne smiju se smetati aktivnim upravljanjem vlastitim novcem nakon što prođu kroz proces otkrivanja. Sve što ćete biti odgovorni metodično pridonosi vremenu vašem investicijskom računu za izgradnju bogatstva.

Dugoročno, vrlo je teško nadmašiti svaki indeks pa stoga ključ je platiti najmanju moguću naknadu dok se ulaže na tržište. Wealthfront naplaćuje $ 0 u naknadama za prvih 15.000 dolara ako se prijavite putem moje veze i samo 0,25% za bilo koji novac iznad 10.000 $. Vas nemoj čak morate financirati svoj račun kako biste vidjeli razne ETF portfelje koje će graditi za vas temeljem vaših tolerancija na rizik. Investite svoj besposlen novac jeftino, umjesto da ste ga izgubili kupovnu moć zbog inflacije.

Kliknite da biste vidjeli kakvu vrstu portfelja Wealthfront će stvoriti za vas temelji se na jednostavan šest pitanja upitnik
Kliknite da biste vidjeli kakvu vrstu portfelja Wealthfront će stvoriti za vas temelji se na jednostavan šest pitanja upitnik

O autoru: Sam je počeo ulagati vlastiti novac otkad je 1995. otvorio on-line račun za posredovanje u brokerskim uslugama. Sam je volio ulagati toliko da je odlučio napraviti karijeru izvan ulaganja trošenjem idućih 13 godina nakon rada na koledžu u tvrtki Goldman Sachs i Credit Suisse Group. Tijekom tog vremena, Sam je dobio MBA iz UC Berkeley s naglaskom na financije i nekretnine. On je također postao serija 7 i serije 63 registrirani. U 2012. godini, Sam je bio u mogućnosti otići u mirovinu u dobi od 34 godine, uglavnom zbog svojih investicija koje sada stvaraju približno 175.000 dolara godišnje u pasivnom dohotku. Proveo je vrijeme igrati tenis, družiti se s obitelji, savjetovati se za vodeće firme i pisati online kako bi pomogao drugima da ostvare financijsku slobodu.

Ažurirano za 2018. i dalje. Sve kineske dionice koje sam istaknula sada su masivno. Trebao je više kupiti i zadržati!

Preporučeni: