ETF-ov Versus Index fondovi i 5 velike razlike koje treba razmotriti

Sadržaj:

ETF-ov Versus Index fondovi i 5 velike razlike koje treba razmotriti
ETF-ov Versus Index fondovi i 5 velike razlike koje treba razmotriti

Video: ETF-ov Versus Index fondovi i 5 velike razlike koje treba razmotriti

Video: ETF-ov Versus Index fondovi i 5 velike razlike koje treba razmotriti
Video: How to get some spring cleaning done with your finances 2024, Ožujak
Anonim

ETF-ovi ili indeksni fondovi: Epic Battle

ETF-ovi fondovi (razmijenjeni trgovački fondovi) i indeksni fondovi. Usporedba tih dviju je vrsta poput odlučivanja da se povuče u restoran koji vidite sa strane ceste u regiji zemlje u kojoj niste upoznati. Ako se zove 'Marco's', šanse su da je riječ o talijanskom i ima unutra određenu tjesteninu, marinaru, alfredo i češnjak. Na isti način, ako vidite indeksni fond i ETF koji prate S & P 500, možete reći da će svaki od njih imati neke velike, poznate korporacije u SAD-u.

Međutim, budući da nikad niste pojeli 'Marco's', niste sigurni koja će vrsta obročnog iskustva čekati, koliko će koštati, ili kakva će vam želučana poteškoća kasnije imati. Ove razlike će malo dalje objasniti.

Razlike između indeksnih fondova i ETF-a

1. Kako se trgovina

  • Image
    Image

    Sredstva indeksa: Indeksni fondovi su vrsta investicijskog fonda. Kupujete dionice iz društva za upravljanje fondovima. Indeksni fondovi ne trguju na otvorenom tržištu tijekom dana. Kupnje dijeljenja mogu se dogoditi samo jednom dnevno - na kraju trgovine.

  • ETF-a: Dionice se kupuju putem brokera i trguje na tržištu tijekom dana trgovanja.

2. Kako su cijene

  • Sredstva indeksa: Temelje se na fondovima fonda, a ne na percipiranoj vrijednosti tog fonda. Dionice su izračunate na temelju njihove neto vrijednosti imovine (NAV), na isti način na koji su svi investicijski fondovi. Neto vrijednost imovine je (imovina-obveze) / dionice izvan transakcije.
  • ETF-a: NAV se koristi za procjenu ETF-a od strane investitora i tržišnih snaga (ponuda i potražnja) koji utječu na cijenu dionica kroz trgovanje. Kada se cijena udjela ETF-a trguje previše premije ili popusta na NAV-u, savjesni ulagači obično dolaze u kupnju ili prodaju svojih dionica, često ponavljajući cijenu blizu NAV-a.

3. Trošak

  • Sredstva indeksa: Trošite sve što broker naplaćuje za ulazak u taj fond i bilo koja opterećenja koja naplaćuju društvo za upravljanje fondovima, uz omjer stalnog troška koji je obično veći od ETF partnera. Primjerice, dok Vanguard REIT ETF (VNQ) ima omjer rashoda od 0,10%, indeksni fond koji prati isti indeks (VGSIX) ima omjer rashoda od 0,20%.
  • ETF-a: Trošak je bez obzira na vaše brokere da naplaćuju trgovinu (kupnja i prodaja) plus omjer rashoda koji je obično manji od njegovog indeksnog fonda.

4. Funkcionalnost

  • Sredstva indeksa: Općenito imaju puno manje funkcionalnosti od ETF-a. Za početak, kada ga kupite ili prodajete, to možete učiniti po cijeni NAV-a na kraju trgovinskog dana (nemate opciju). Ako kupite ili prodate tijekom radnog vremena, nemate saznanja o tome koja će ta cijena biti na vašoj trgovini. Također, sredstva mogu biti ograničena u tome što mnogi od njih imaju visoku minimalnu i naknadnu vrijednost ulaganja pri kupnji.
  • ETF-a: Mnogo više funkcionalnosti. Možete napraviti bilo koju vrstu trgovine koju možete napraviti s redovitim zalihama, uključujući ograničene naloge, kratke prodaje itd. U međuvremenu, postavljate cijenu i mogu se trgovati u bilo kojem trenutku tijekom dana.

5. Porezna učinkovitost

  • Sredstva indeksa: Kada ste vlasnik investicijskog fonda često ste prisiljeni platiti porez na kapitalne dobitke svake porezne godine, čak i ako ne prodate nikakve dionice. Bummer, zar ne? To je zato što vam se porezi šalju kada fond proda sigurnost za dobitak.
  • ETF-a: Struktura ETF-a nastoji smanjiti porez na kapitalne dobitke koji padaju na vas. Međutim, možda ćete završiti plaćati porez na kapitalne dobitke kad god prodajete. Općenito govoreći, ETF-ovi imaju manje poreznog opterećenja, ali iza toga ne mogu pronaći mjerljive podatke (ako možete, pošaljite komentare).

Zaključak o indeksnim fondovima vs. ETF:

Ako niste sigurni hoćete li ići s indeksnim fondom ili njegovim ETF kolegom, vaša razmišljanja vjerojatno bi trebala ići ovako:

  1. Mogu li čak i priuštiti ulazak u indeksni fond s koliko sam uložiti? Ako ne, odluka s ETF-om nije nikakav umor.
  2. Sadrži li indeksni fond funkcionalnost koju tražim (tj. Kratka prodaja). Ako ne, idite s ETF-om.
  3. Osim toga, na vama je da napravite analizu o tome koje od dvije opcije će vas koštati manje za način na koji planirate ulagati s njom. Razmislite o tome koliko često ćete kupiti više, koliko će se vaš broker teretiti i usporediti omjere troškova između dva.

Bez obzira koji ste odabrali, osobno koristim i preporučujem Ally Invest i Vanguard za ETF trgovanje.

Fond protiv ETF-a Rasprava:

  • Imate tendenciju da preferirate indeksne fondove ili ETF-ove? Zašto?
  • Koje druge razloge, pro ili con, ste pronašli za kupnju indeksnih sredstava i ETF-a?

Vi svibanj također pronaći sljedeće članke od interesa:

  • Komisija slobodnih ETF-a
  • Kako mogu znati je li fond pasivan?
  • Kako započeti online račun brokera
  • Pasivno indeksno ulaganje

Preporučeni: