Kako sam trošio novac s novim tržišnim fondom

Sadržaj:

Kako sam trošio novac s novim tržišnim fondom
Kako sam trošio novac s novim tržišnim fondom

Video: Kako sam trošio novac s novim tržišnim fondom

Video: Kako sam trošio novac s novim tržišnim fondom
Video: FHA Loan Requirements - FHA Streamline Refinance 2024, Ožujak
Anonim
Vjerojatno ste čuli za izraz "bolje je biti sretan nego dobro". To sažima puno uspjeha kao investitora. I nema boljeg primjera od mojih ulaganja u tržišta u nastajanju.
Vjerojatno ste čuli za izraz "bolje je biti sretan nego dobro". To sažima puno uspjeha kao investitora. I nema boljeg primjera od mojih ulaganja u tržišta u nastajanju.

Prvo sam uložio u fond za tržišta u nastajanju krajem 2002. godine, a vrijeme nije moglo biti bolje. Fond se utrostručio za pet godina. No, od tada je došlo do uspona i dolje, s izvedbom fonda u rasponu od visokog od 76% u 2009. godini do niskog od -53% u 2008. godini! Tržišta u nastajanju nisu za slabost srca. No, budući da mogu dodati potrebnu raznolikost u portfelj i predstaviti priliku za odlične prinose, tržišta u nastajanju vrijedna su ozbiljna razmatranja.

Što su tržišta u nastajanju?

Tržišta u nastajanju su one zemlje u tranziciji od politički orijentiranih tržišta do financijski orijentiranih tržišta. Te zemlje često imaju velike populacije, značajan utjecaj na području njihove regije i vrlo visok potencijal rasta. Tržišta u nastajanju uključuju Brazil, Rusiju, Indiju i Kinu (poznate kao BRIC gospodarstva). Ostala velika tržišta u nastajanju uključuju Pakistan, Tursku, Indoneziju i Meksiko.

Emerging market fondovi su značajna klasa imovine u diversificiranom portfelju. Zapravo, pri određivanju odgovarajuće raspodjele imovine, trebali biste razlikovati investicijske fondove koji ulažu u razvijene zemlje i sredstva koja ulažu na tržišta u nastajanju. Zašto? Emerging market fondovi predstavljaju znatan rizik za niz razloga, uključujući potencijal za političke nemire. Uz taj rizik, međutim, dolazi potencijal za znatne povrate.

Moje iskustvo ulaganja s tržištima u nastajanju

Krajem 2002. godine uložio sam 15.000 dolara u Vanguard Emerging Markets Stock Index fond (VEIEX). Sada priznanje. Nisam zapravo znao kakva su tržišta u nastajanju. Znao sam da je fond uložio u zemlje koje nisu SAD, ali to je bilo u vezi s tim. Također nisam znao da je u posljednjih šest godina fond izgubio novac u pet od njih. (Moja istraživanja od 2002. godine došla su dug put.)

No, od 2002. godine fond je uspješno nastupao. Da bih vam dao ideju, 2004. prodao sam dionice vrijedne 12.000 dolara za kupnju kombija, ostavljajući neto ulaganje od samo 3.000 dolara. Kroz uspone i padove fonda, trenutačni saldo je nešto više od 42.000 dolara.

Slijedi povrat sredstava od 2002. do 2010. godine: -7%, 57%, 26%, 32%, 29%, 39%, -52%, 76% i 19%. Nepotrebno je reći da sam bio vrlo zadovoljan tom investicijom.

Ali istina je da sam imao sreće. Sredstva u nastajanju na tržištu su na suzama u sedam od posljednjih osam godina. Oni će izgubiti novac i puno toga, baš kao i 2008. godine. U šest godina od 1997. do 2002. VEIEX je izgubio novac svake godine, ali jedna (jedna dobra godina vratila se 61%, što bi trebalo naglasiti koliko je hlapljivo tržišta u nastajanju mogu biti investicijski fondovi).

Evo kratkog pregleda izvedbe sredstava od 2001. do danas. Veliki zamoči u 2008 donosi neke snage za želudac:

Image
Image

Koliko biste trebali uložiti u tržišta u nastajanju?

Alokacija imovine bavi se količinom ulaganja koja se postavlja u različite klase imovine. U kontekstu dionica, klase imovine uključuju tvrtke u SAD-u u odnosu na strane tvrtke, velike tvrtke u odnosu na male tvrtke i tržišta u nastajanju nasuprot razvijenim zemljama. Zbog volatilnosti tržišta u nastajanju, većina stručnjaka preporučuje da relativno mali iznos vašeg portfelja prijeđe na tržišta u nastajanju. Većina portfolija uzoraka koje sam vidio stavio je iznos između 5% i 10%.

Odličan resurs za bolje razumijevanje raspodjele sredstava i pomaganje razvoju investicijske strategije jest All About Asset Allocation od Rick Ferri. Prije sam razgovarao s Rickom i ovdje možete provjeriti intervju.

Također možete pogledati članke u Vodiču za početnike za dodjelu sredstava. Trebali biste pogledati i ovaj članak o graničnim tržištima, oštrim za ulaganja na tržištima u nastajanju.

Preporučeni: