Postoje mnogi alati za praćenje vaših ulaganja. Jedan od mojih favorita je Osobni kapital, Ona nudi besplatnu online financijsku nadzornu ploču koja automatski prati vaše investicije i potrošnju. Danas imam još jednu opciju - besplatnu proračunsku tablicu koja prati vaše investicije i govori vam kada je vrijeme za rebalans vašeg portfelja.
Moram vam dati veliku zahvalnost čitatelju Danu. Izradio je ovu proračunsku tablicu i podijelio je sa mnom prije nekoliko tjedana. S njegovim dopuštenjem, stvorio sam kopiju i dijelim ga s vama danas. Hvala, Dan!
Proračunska tablica
Za početak možete vidjeti proračunsku tablicu klikom ovdje. Izrađena je na Google tablicama. Kada idete na proračunsku tablicu, vidjet ćete uzorak portfelja izgrađen s Vanguard investicijski fondovi i ETFs. Ovo nije moj portfelj (ili Dan's). Ali to će vam dati jasnu sliku o tome kako to funkcionira.
Želite napraviti kopiju tako da ga možete urediti i spremiti svoj portfelj. Imajte na umu da ćete za kopiranje trebati Google račun i morat ćete se prijaviti. Nakon što se to brine, možete napraviti kopiju tako da na izborniku odaberete 'Datoteka', a zatim 'Izradi Kopirati.'
Radna knjiga ima samo dva lista. Na prvom su popisu navedeni svi vaši posjedi (kliknite sliku za povećanje):
Druga stranica sadrži sažetak vaših ulaganja po klasi imovine, govori vam kada je vrijeme za rebalans i daje grafikon vaših ulaganja:
Koristim i ovu proračunsku tablicu AND Osobni kapital pratiti moje investicije. Proračunska tablica pomaže mi u rebalansu svojih investicija, kao što ćete vidjeti u nastavku. Osobni kapital izvrstan je za praćenje investicijskih naknada, raspodjelu sredstava, pa čak i moj mjesečni proračun. To je daleko moj najdraži financijski alat, i to je potpuno besplatno.
rebalans
Jedna od sjajnih značajki ove proračunske tablice jest funkcija rebalansiranja. Vidjet ćete u gornjem odjeljku iznad stupaca s oznakom "Stvarni", "Razmjena" i "Prag". Važno je razumjeti kako to funkcionira.
stvaran: To jednostavno izračunava stvarni iznos ulaganja imate u svakoj klasi imovine. Ti podaci dolaze s stranice Holdings proračunske tablice.
diff: Ovaj stupac izračunava razliku između ciljane dodjele prema klasi i vaše stvarne alokacije. Napominjemo da su neke ćelije u ovom stupcu crvene boje.
Prag: Ovaj stupac omogućuje postavljanje praga za svaku klasu imovine. Drugim riječima, koliko se vaša stvarna ulaganja mogu smanjiti od ciljanog dodjele prije nego što trebate rebalansirati. Kada se vaša stvarna raspodjela pomiče iz cilja prema postotku praga, razlika u stupcu Diff postaje crvena. To je vizualni način da vidite koji dio vašeg portfelja možda treba biti uravnotežen.
U nastavku dajte komentare ako imate pitanja o upotrebi proračunske tablice.
Uživati! Provjeri je: Osobni kapital pregled