Strašna (i besplatno) proračunska tablica praćenja ulaganja

Sadržaj:

Strašna (i besplatno) proračunska tablica praćenja ulaganja
Strašna (i besplatno) proračunska tablica praćenja ulaganja

Video: Strašna (i besplatno) proračunska tablica praćenja ulaganja

Video: Strašna (i besplatno) proračunska tablica praćenja ulaganja
Video: Держите это под подушкой, откройте дорогу огромным деньгам 2024, Ožujak
Anonim
Image
Image

Postoje mnogi alati za praćenje vaših ulaganja. Jedan od mojih favorita je Osobni kapital, Ona nudi besplatnu online financijsku nadzornu ploču koja automatski prati vaše investicije i potrošnju. Danas imam još jednu opciju - besplatnu proračunsku tablicu koja prati vaše investicije i govori vam kada je vrijeme za rebalans vašeg portfelja.

Moram vam dati veliku zahvalnost čitatelju Danu. Izradio je ovu proračunsku tablicu i podijelio je sa mnom prije nekoliko tjedana. S njegovim dopuštenjem, stvorio sam kopiju i dijelim ga s vama danas. Hvala, Dan!

Proračunska tablica

Za početak možete vidjeti proračunsku tablicu klikom ovdje. Izrađena je na Google tablicama. Kada idete na proračunsku tablicu, vidjet ćete uzorak portfelja izgrađen s Vanguard investicijski fondovi i ETFs. Ovo nije moj portfelj (ili Dan's). Ali to će vam dati jasnu sliku o tome kako to funkcionira.

Želite napraviti kopiju tako da ga možete urediti i spremiti svoj portfelj. Imajte na umu da ćete za kopiranje trebati Google račun i morat ćete se prijaviti. Nakon što se to brine, možete napraviti kopiju tako da na izborniku odaberete 'Datoteka', a zatim 'Izradi Kopirati.'

Radna knjiga ima samo dva lista. Na prvom su popisu navedeni svi vaši posjedi (kliknite sliku za povećanje):

Dijelovi u boji trebat ćete ispuniti. Kada to učinite, ostali se stupci automatski popunjavaju pomoću funkcije Google Finance i ugrađenih formula. Imajte na umu da ćete za ETF-ove morati sami unijeti omjer troškova. Zbog nepoznatih razloga, Googleova funkcija Google Finance ne daje je.
Dijelovi u boji trebat ćete ispuniti. Kada to učinite, ostali se stupci automatski popunjavaju pomoću funkcije Google Finance i ugrađenih formula. Imajte na umu da ćete za ETF-ove morati sami unijeti omjer troškova. Zbog nepoznatih razloga, Googleova funkcija Google Finance ne daje je.

Druga stranica sadrži sažetak vaših ulaganja po klasi imovine, govori vam kada je vrijeme za rebalans i daje grafikon vaših ulaganja:

Rick Ferri i osobni kapital izdvajanja postoje samo za ideje. Unesite dodjelu sredstava u stupac s oznakom "Moj cilj". Imajte na umu da se proračunska tablica nalazi s pet klasa imovine navedenih u redcima od tri do sedam. Proračunska tablica izračunava koliko imate u svakoj klasi imovine na temelju stupca D prve stranice radne knjige. Ako želite dodati ili promijeniti klase imovine, možete. Ne zaboravite ih dodati u stupac D na prvoj stranici, a zatim dodajte red za svaku novu klasu na ovoj stranici.
Rick Ferri i osobni kapital izdvajanja postoje samo za ideje. Unesite dodjelu sredstava u stupac s oznakom "Moj cilj". Imajte na umu da se proračunska tablica nalazi s pet klasa imovine navedenih u redcima od tri do sedam. Proračunska tablica izračunava koliko imate u svakoj klasi imovine na temelju stupca D prve stranice radne knjige. Ako želite dodati ili promijeniti klase imovine, možete. Ne zaboravite ih dodati u stupac D na prvoj stranici, a zatim dodajte red za svaku novu klasu na ovoj stranici.

Koristim i ovu proračunsku tablicu AND Osobni kapital pratiti moje investicije. Proračunska tablica pomaže mi u rebalansu svojih investicija, kao što ćete vidjeti u nastavku. Osobni kapital izvrstan je za praćenje investicijskih naknada, raspodjelu sredstava, pa čak i moj mjesečni proračun. To je daleko moj najdraži financijski alat, i to je potpuno besplatno.

rebalans

Jedna od sjajnih značajki ove proračunske tablice jest funkcija rebalansiranja. Vidjet ćete u gornjem odjeljku iznad stupaca s oznakom "Stvarni", "Razmjena" i "Prag". Važno je razumjeti kako to funkcionira.

stvaran: To jednostavno izračunava stvarni iznos ulaganja imate u svakoj klasi imovine. Ti podaci dolaze s stranice Holdings proračunske tablice.

diff: Ovaj stupac izračunava razliku između ciljane dodjele prema klasi i vaše stvarne alokacije. Napominjemo da su neke ćelije u ovom stupcu crvene boje.

Prag: Ovaj stupac omogućuje postavljanje praga za svaku klasu imovine. Drugim riječima, koliko se vaša stvarna ulaganja mogu smanjiti od ciljanog dodjele prije nego što trebate rebalansirati. Kada se vaša stvarna raspodjela pomiče iz cilja prema postotku praga, razlika u stupcu Diff postaje crvena. To je vizualni način da vidite koji dio vašeg portfelja možda treba biti uravnotežen.

U nastavku dajte komentare ako imate pitanja o upotrebi proračunske tablice.

Uživati! Provjeri je: Osobni kapital pregled

Preporučeni: