9 načina da se izbjegne emocionalno ulaganje

Sadržaj:

9 načina da se izbjegne emocionalno ulaganje
9 načina da se izbjegne emocionalno ulaganje

Video: 9 načina da se izbjegne emocionalno ulaganje

Video: 9 načina da se izbjegne emocionalno ulaganje
Video: REVAN - THE COMPLETE STORY 2024, Ožujak
Anonim

Ne biste trebali imati osjećaje o svojim investicijama jer sigurno nemaju osjećaje za vas. To je samo jedan od 9 načina na koje možete izbjeći emocionalne investicije i shvatiti svoju formulu za uspjeh.

Image
Image

Sadržaj

  • Uspostaviti dugoročne financijske ciljeve
  • Pronađite uravnoteženi pristup
  • Budite potpuno raznoliki
  • Nemojte se bojati izgubiti
  • Koristite vijesti za informacije, a ne za odluke
  • Nemojte biti ovce i slijedite stado
  • Uklonite osobne osjećaje od ulaganja - oni nemaju osjećaj za vas
  • Zapamti prošle izvedbe nije jednako buduće izvedbe
  • Budite nepristojno preskriptivni i ne odstupajte od svoje metode

Jeste li se ikad osvrnuli na svoj rekord ulaganja i razmišljali o glupoj investiciji?

Znam da jesam.

Ulaganje je emocionalna igra i može nas dovesti do nekih strašnih financijskih odluka kada dopustimo da se naše emocije uključe.

Zato trebamo postaviti sustave i pravila prije nego što ulažemo kako bismo izbjegli ovu glupost. Što ću pokriti u ovom članku.

Prije nego što dublje zaronimo, želim nešto jasno. Kao i kod svake odluke u životu (osobito financijskih), postoji mnogo emocija koje se mogu uključiti u ulaganje.

Znam da niste robot, pa pročitajte sljedeće savjete i uzmite ono što vam odgovara. Prilagodite i prilagodite svoju trenutnu filozofiju o ulaganju. Nema savršenog pristupa, ali što više možete početi uzimati emocije iz vaših financijskih odluka, veće šanse da budete uspješne. Sada počnimo s prepoznavanjem vaših ciljeva.

1. Uspostaviti dugoročne financijske ciljeve

Prije nego počnete ulagati, trebate malo vremena razmisliti o svojim dugoročnim ciljevima. Sada se to razlikuje od dugoročne strategije ulaganja. Dionice možete kupiti i prodavati kratkoročnim načinom razmišljanja (što osobno ne preporučujem) i još uvijek imaju dugoročni plan.

Bez dugogodišnje vizija željeza gdje biste željeli ići sa svojim novcem, u osnovi bacate pikado na dartboard sa slijeganjem (i ovisno o tome koliko ste loše uložili, možda ste čak i imali nekoliko piva u vama prije bacanja tih strelica). Poput nekog od mojih najdražih citata iz Alice's Adventures in Wonderland kaže, ako ne znate kamo idete, nije važno kamo idete (naravno, parafraziram).

Evo što trebate učiniti:

Razmislite o tome zašto investirate

Većina od nas ulaže u planiranje za odlazak u mirovinu, ali možda imate dovoljno novca da biste se malo htjeli igrati na burzi. Ako ste to ti - možda imate golem i dugoročniji cilj nego netko tko planira umirovljenje (ili bez ciljeva). Saznajte zašto ulažete prvi.

Razmislite o dobi i investicijskom horizontu

Jeste li na "devet devet" karijere? Ako je tako, vaš horizont ulaganja mnogo je kraći, a trebali biste biti usredotočeni na stabilizaciju portfelja i pripremu za mirovinu. Ako ste svježi iz koledža, međutim, možete otvoriti riskantne poplave.

Odredite ono što želite iz života

Želiš li raditi dok ne umreš? Neki ljudi to rade i to će promijeniti način na koji se približavate filozofiji ulaganja. Ali većina nas ne. Većina nas želi rano izići iz utrke štakora i raditi ono što volimo. Zato shvatite što to znači za vas. Želiš li živjeti sa svojim supružnikom u maloj kući na plaži? Želite li biti mobilni i živjeti iz Airstream prikolice? Morate odlučiti barem smjer kamo idete, tako da možete planirati za to. Živjeti na plaži je puno skuplje nego graditi maleni dom na parceli u Wyomingu (u većini slučajeva).

Nakon što odgovorite na ova osnovna pitanja, trebali biste imati smisla o tome što su dugoročni financijski ciljevi (npr., Uštedite dovoljno da biste se povukli na plažu ili platili zemljište i sićušnu kuću u gotovini).

Sada želim da negdje napišete te ciljeve. Nemojte ih upisivati u Word dokument ili iPhone bilješke - zapisati ih. Ne zanima me je li to otpadni papir ili lijepa Moleskine prijenosna računala - napiši ih. Vjeruj mi; iza nje postoji znanost.

Uklonite te ciljeve negdje sigurno - ladicu, novčanik ili pričvršćenu na hladnjak. Koristite ga kao podsjetnik i barometar za nadolazeće investicijske odluke koje ćete napraviti.

2. Pronađite uravnoteženi pristup

Sada kada ste napisali svoje ciljeve, jedna od dvije stvari najvjerojatnije će se završiti. Vi ćete postati pretjerano povjerljivi ili nedovoljno povjereni u svojem investicijskom pristupu.

prekomjerno samopouzdanje

U knjizi Jonathan Burton, Investment Titans, on daje primjer prekomjerne svijesti, za koji mislim da to čini. On kaže da ako pitate grupu ljudi ako se osjećaju kao da su bolje od prosjeka pri dolasku zajedno s drugima, oko 90 posto njih će reći da jesu. Zatim koristi isti pristup u pitanju ljudi ako su bolji od prosječnih vozača. U većini slučajeva, gotovo svi će reći da su bolji od prosjeka - što ne može biti istinito ako uzmete u obzir naše društvo. To dovodi do uvjerenja da su mnogi od nas previše svjesni kada je riječ o stvarima, uključujući ulaganje.

Ako ste previše pouzdani, to može brzo dovesti do loših investicijskih odluka.Na primjer, možda mislite da znate "više od prosječnog iznosa" o određenoj industriji ili zalihama od drugih ljudi i zanemarite crvene zastave rizične investicije. Zatim, nekoliko mjeseci kasnije, zadesi vas strahopoštovanje kad se spremaju. Također možete postati pretjerano uvjereni u očekivanu stopu povrata, što dovodi do razočaranja i još više emocionalno nabijenih odluka (tj. Niste dobili 15% koji ste očekivali, pa ćete napraviti još nekoliko riskantnih odluka kako biste nadoknadili to).

Underconfidence

S druge strane, možete postati slabiji od ulaganja. Obično se to događa kada ste imali loše iskustvo s ulaganjem (više o tome ispod) ili postavite nerealna očekivanja za sebe da se nikad ne možete sresti. Na primjer, prosječan čovjek ne može ništa znati o ulaganju ili o određenoj tvrtki.

Radio sam za tvrtku za istraživanje dionica, gdje su analitičari cijeli svoj život posvetili određenoj industriji i samo nekoliko tvrtki unutar te industrije. Moj tim je pokrivao industriju čelika, a znali smo gotovo sve što se događalo u industriji, ali samo se usredotočilo na nekoliko tvrtki unutar te industrije. To je više nego dovoljno posla jer naučite svaki zamršeni detalj o tvrtki - jednostavno zato što morate.

Zato prepoznajete da nikada nećete znati sve što možete o tvrtki, fondu ili industriji. Ponekad morate donijeti odluku na temelju informacija koje imate i to je najbolje što možete učiniti. Ako postanete previše nepouzdani, to će uzrokovati prekid nad odlukama, a vi ćete na kraju nedostajati značajne investicijske prilike.

Pronađite pravi balans

Trik ovdje je pronaći ravnotežu između prekomjernosti i nepouzdanja. Pretpostavljam da bi to značilo samo biti sigurni u vaše odluke. Drugi način razmišljanja o tome je zadovoljstvo vašim odlukama. Ako možete donijeti odluku o ulaganju, a ne trebate dvaput razmišljati o njoj ili drugo pogoditi sebe, premlaćete se podcijenjenom. Ako to možete učiniti kontinuirano, to znači da donosite informirane i objektivne odluke i prebijate prekomjerno povjerenje.

3. Budite potpuno raznoliki

Razvijanje vašeg portfelja nužan je za svakog pametnog ulagača, no kada je u pitanju emocionalno ulaganje, to može igrati drugačiju ulogu. Imajući portfelj koji je uravnotežen i raznolik u mnogim područjima može vas nehotice spriječiti da napravite osip odluke na više načina.

Prvo, mnogi od nas daju emocionalne investicijske odluke nedostajući raznolikosti u našem portfelju. Znaš, novi (ili pretjeran) investitor koji u svom portfelju drži samo jedan fond ili jednu glavnu zalihu (* kašalj * Google * kašalj), misleći da imaju sve što im treba, samo da otkrijete da jedna velika promjena na tržištu stavlja u lošem položaju. Oni odmah prebacuju svoju investicijsku raspodjelu kako bi odražavali ono što smatraju raznovrsnim portfeljem i ne razmatraju stvari poput tržišnog vremena, troškova sredstava koje kupuju ili je li dionice koje su kupili isplati dividendu (napomena: Imam ogromnu pristranost prema ulaganju vrijednosti).

Drugo, posjedovanje potpuno diversificiranog portfelja, posebno one s indeksom i investicijskim fondovima, smanjit će vašu želju da se želite "skloniti" oko vašeg portfelja. Tinkering je dobar - nemojte me krivo shvatiti - ali mora biti strateški (nazvat ću ovaj strateški rebalansi). Ugovaranje je loše kada kupujete i prodaju sredstva ili pojedine dionice na dosljedan način da biste pokušali postići savršenu ravnotežu raznolikosti. Nikada se neće dogoditi. To može prouzročiti ne samo ogromne financijske gubitke već i ogromne količine frustracije i anksioznosti oko ulaganja.

Zato izmiješajte svoju imovinu između pojedinih dionica i različitih vrsta sredstava. Odaberite strategiju diverzifikacije koja vam odgovara (ne, 90% u dionicama s velikim kapima nije za svakoga) i s njom se pomiče. Budući da ste pronašli ravnotežu na razini povjerenja (vidi, znali ste da će se vratiti), možete biti sigurni da je vaš portfelj raznolik i da se možete usredotočiti na druge stvari sve dok ne dođe vrijeme kada morate obavijestiti odluka o vašem portfelju.

4. Nemojte se bojati izgubiti

Jeste li ikad čuli da sportski analitičar kaže nešto poput toga, ne igraju za pobjedu, sviraju ne izgubiti? Ako ne, to je zajednički sportski izraz kada momčad igra previše konzervativne. Čujete ga puno u nogometu kada momčadi ne budu agresivni kada idu za protivničkim kapitelom i umjesto toga igraju sve sigurno. Ponekad ova strategija funkcionira, ali češće nego što ne možete vidjeti kako tim pokušava ne izgubiti.

Umjesto toga, oni bi trebali pomaknuti svoj fokus na pobjedu. I trebali biste učiniti isto s investicijskom strategijom.

U trenutku kada se počnete ulagati kao da "pokušavate ne izgubiti", postajete emocionalni investitori (i pretjerano sigurni u to - što nije dobra stvar). Ovo je u skladu s pronalaženjem ravnoteže u vašoj razini povjerenja, ali biste trebali igrati za pobjedu kada uložite. Trebali biste biti proaktivni i agresivni kada trebate biti - ne previše sigurni.

To znači da biste se odmah trebali riješiti straha od gubitka. U sportu, gubljenje može značiti ne uzimajući metak na prvenstvo, u najgorem slučaju. U najboljem slučaju, oni bi mogli postati osrednji, ili čak i momčadski igrači kalibra. Ali ne nužno tim za prvenstvo

Ako se stalno bojite gubitka, nikada nećete riskirati s ulaganjima. Bez rizika, nikada nećete dati sebe (ili novac) priliku rasti.Morate riskirati ako želite biti daleko uspješniji u investiranju.

Razlika leži u vašoj razini tolerancije rizika. Još uvijek možete igrati za pobjedu bez kupnje najskupljih investicija tamo. I dalje biste trebali raditi istraživanja i obavljati svoje zadaće, ali ne biste se trebali oduprijeti riziku. Svaka investicija ima određenu razinu rizika i želim vas potaknuti da malo povećate toleranciju na rizik.

Izuzimanje gubitaka unutar vašeg portfelja je u redu. U redu je da investicija potpuno uništi. To se događa. I to će vam se dogoditi - pa čak i najbolji investitori. Zato donosite objektivne odluke i diverzificirate svoj portfelj, tako da možete zaštititi te rizike s dionicama koje ste stekli. Za svaki gubitak od 10% imate, možda imate dionicu koja dobiva 15%, a vi neto dobitak od 5%. Nećete sebi dati ovu priliku ako ga igrate pretjerano sigurno. Žao mi je što se ovdje nalazim - ali vidio sam da previše ljudi propušta velike uspone na tržištu jer se previše boje gubitka ulaganja - čak i odgađajući njihovu mirovinu.

5. Koristite vijesti za informacije, a ne za odluke

Reagiranje na glavne vijesti na burzi je jednostavno. Ovo je mjesto gdje većina nas počinje donošenje emocionalnih odluka o ulaganju. Vijesti nas izazivaju kako pozitivno tako i negativno reagiraju i izravno se korelira s našim odlukama o ulaganju.

Podaci pokazuju da je od 1997. do 2016. prosječni američki ulagač izvršio oko 70% lošije od stope povrata na S & P 500. Ovi podaci govore da je prosječni ulagač u godišnjim prinosima dobio oko 2,3%, naspram 7,7% godišnjeg povrata od S & P 500. Sada postoji mnogo čimbenika u igri, ali taj je jaz značajan. To bi nas dovelo do toga da vjerujemo da prosječni američki investitor, koji kontrolira svoje investicije, donosi odluke koje uzrokuju lošije rezultate od indeksa. Znači, ako je isti investitor upravo ostao taj novac u fondu koji odražava S & P 500, oni bi poboljšali svoje dobitke za više od 70%.

Pa zašto postoji veliki jaz?

Opet, mnogi čimbenici dolaze u igru ovdje, ali jedan od glavnih čimbenika je presuda investitora. Kada reagiramo na vijesti, obično nastojimo donijeti neinformirane i neobrazovane investicijske odluke, što dovodi do financijskih gubitaka tijekom vremena. Indeks ne donosi odluke - jednostavno slijedi određeni broj dionica. Indeksni fond je isti, zrcalo je određeni indeks i nema rizik od donošenja emocionalno nabijenih odluka.

Ne, to ne znači da biste trebali staviti sve što imate u indeksnim sredstvima. To znači da biste trebali izbjegavati reagiranje na vijesti koje vidite o tržištu ili određene dionice / sredstva koja posjedujete. Umjesto toga, koristite ovu vijest kao dio veće odluke. Koristite ga kao jednu manje podatkovnu točku u mnoštvu drugih točaka podataka oko odluke o ulaganju.

Zabavno (ako ne i divlje) primjer kako bi se to moglo dogoditi

Odricanje: ovo nije stvarna situacija koja se dogodila - to je samo primjer.

Pretpostavimo da ste uložili u Apple. Napravili ste mnogo istraživanja o tvrtki, timu vodstva i financijama, a vi ste vrlo zadovoljni s činjenicom da ste uložili 20.000 dolara u zalihu Apple. Pratite tromjesečna i godišnja financijska izvješća i redovito pratite Apple u medijima. Napravili ste dugoročnu strategiju kupnje i držanja za Appleov dionice.

Jednog jutra, odjednom, vidite vijesti o novostima koje kaže da je predsjednik Uprave Applea Tim Cook rutinski putovao u inozemstvo kako bi drogirali kako bi mogao imati "vizije" o tome gdje bi trebao preuzeti tvrtku (usput, izvršni direktor Onnita Aubrey Marcus radi stvari poput ovaj i, iako nevjerojatno kontroverzni, on i njegova tvrtka su divlji uspjeh). Provjerite oznaku i vidite da je Apple trgovanje dolje na podešavanje od 5% već. Razmišljajući o glavnom direktoru tvrtke koju ste upravo uložili u 20 velikih je matica, odmah reagirajte na vijesti i prodajete cijelu investiciju, sretni što ste izašli samo izgubivši 5%. Vaša briga Tim Cooka da spusti tvrtku s tim neobičnim anticsima sada je u mirovanju otkad ste prodali svoju zalihu.

Mjeseci kasnije počinjete vidjeti vijesti da je ono što je Tim Cook radio tehnički nije lijek, već više halucinogena. Čitali ste da je jednom s Onnitovim izvršnim direktorom Aubreyom Marcusom otišao na izlet, a on je imao nevjerojatan doživljaj da sada piše knjigu o zajedničkom radu na svom sljedećem sastanku dioničara. Naučite da istraživanje podržava ovo iskustvo potpuno je sigurno (napomena: ne znam je li to bilo ili ne, stoga nemojte me citirati ovdje) i izazvala ga je s tri nove Appleove inovacije koje će promijeniti lice tehnologije za narednih 50 godina.

Istinito ili ne, ljudi pozitivno reagiraju i vidite da je Appleova zaliha dosegnula 22% dnevnog dobitka na toj jednodnevnoj vijesti.

Kako se sad osjećaš?

Vjerojatno crijevo.

Ali to se događa. Novost uzrokuje da se zalihe kretaju gore-dolje.

Ono što ste trebali učiniti je zaustavljeno nakon što pročitate izvornu vijest o Tim Cooku i pogledate što radi. Je li to siguran proces? Zašto je to radio? Tko je to radio s ovim iskustvom? Hoće li to utjecati na posao ili je to samo Tim Tim?

To su svi uzorci pitanja koja biste se trebali pitati prije nego što ga upotrijebite kao jednu točku podataka u odluci o tome želite li učiniti bilo što s bilo kojim od Appleovih zaliha. Imati na umu; postoji mnogo mogućnosti o tome što možete učiniti ovdje. Možete prodati malo zaliha, prodati sve, ili ništa.

Da, ovaj primjer je bio odvratan i zabavan - ali ovakve stvari se događaju na tržištu svaki dan. Morate biti u mogućnosti da umirite svoje emocije i iskoristite to kao velike podatke za više informiranu i objektivnu investicijsku odluku. Sama vijest ne bi trebala biti jedini pokretač odluke.

6. Nemojte biti ovca i slijedite stado

Uz iste linije reagiranja na vijesti dolazi nakon onoga što drugi rade. Bitcoinov fenomen je dobar primjer. Kad vidite da drugi imaju uspjeh u tome, vjerujete da i vi možete. Dakle, pokušate se uključiti u akciju, i to je najvjerojatnije prekasno (barem za istu razinu uspjeha).

Ne predlažem da je činiti ono što drugi rade loša stvar - postoji neka važnost za to - ali je morate ponovno upotrijebiti kao jednu točku podataka u investicijskoj odluci. Kao što je tvoja mama rekla "hoće li i Chris skočiti s mosta?" (Još uvijek čujem da je mamina glasa to rekla). Nemojte raditi ono što drugi rade samo zato što im vjerujete ili vjerujete masama. U većini slučajeva, to je manje o odlukama i više o vremenu odluke.

Primjer praćenja stada

Koristimo svoj ludi primjerak Apple / Tim Cook odozgo kao još jedan primjer ovdje. Recimo da ste umjesto toga bili na suprotnoj strani od milijun obrta koji su se dogodili kad su ljudi doznali da je Tim Cook pio Ayahuasca čaj s Aubrey Marcusom. Niste posjedovali zalihu od Applea, ali ste zainteresirani i vidjeli da je to u trendu i puno ljudi prodaje.

Većina ljudi bi se skočila na Appleov vlak u nekoliko mjeseci kada se zalihe počele oslanjati na vijest da je Tim Cook bio tajni genij umjesto matice koji ide na čudne halucinogene terenske izlete. Ali do tog vremena, bilo bi prekasno. Dionice bi već porasle za 20 posto, a vaši dobici bi bili minimalni. Zapravo, dobitak vjerojatno bi bio prekomjerno ispravljanje tržišta i prevelik, tako da će dionica vjerojatno za nekoliko dana plutati do više normalne razine, uzrokujući vam neposredan gubitak.

Zato ne slijedite stado.

Umjesto toga, kada vidite zalihu koja se kreće prema dolje nekoliko mjeseci prije i vidi vijest o Tim Cooku, trebali biste istražiti zašto. Velika najbolja praksa koju treba imati na umu jest da kada sve ostalo ne uspije, kupiti malo i prodati visoko. Znajući to i znajući da je Apple već desetljećima rastuća tvrtka, gledate u vijesti. Otkrivate da je priča o tome što Tim radi, istinito ili ne, potkrijepljena istraživanjem.

Saznali ste da mnogi drugi izvršni direktori imaju slična iskustva i da su im svi imali značajne "a-ha" trenutke - bilo od ayahuasca čaja ili samo uzimanje vremena daleko od svakodnevnog života. U većini slučajeva, to je uzrokovalo povećanje dionica tvrtke. Nakon što ste saznali više o tvrtki Apple (financijski, vodstvo, povijest itd.) Koje odredite je pravo vrijeme za kupnju, iako svi drugi prodaju.

I pogodi što?

Bili ste u pravu.

U roku od nekoliko mjeseci, bit će vam 22% na zalihama. U tom trenutku možete preuzeti svoju dobit i krenuti dalje, ili držati dionicu kao dugoročnu igru (što bih preporučila). Zato upotrijebavam još jedan ludi primjer o Tim Cooku, pokazao sam vam moć da ne idete s stadom, a umjesto toga koristite ove vrste pokreta kao podatkovne točke za dublje istraživanje.

7. Uklonite osobne osjećaje od ulaganja - oni nemaju osjećaj za vas

Drugi čimbenik koji može uzrokovati donošenje odluka o emocionalnim ulaganjima je osobna privrženost dionici ili fondu koji posjedujete. Iz bilo kojeg razloga - bilo darovitih dionica vaše bake ili udjela u tvrtki koju je rođak suosnivao - trebali biste se emocionalno odvojiti od svake investicije koju posjedujete. Oni nemaju iste osjećaje za vas.

Imajući osobnu privrženost nekoj investiciji mnogo je kao da imate osobnu privrženost opipljivoj stvari u vašem domu. Kao i na showu Hoarders, možete započeti s prikupljanjem ulaganja ili zbirke ulaganja, čak i ako vam ona počinje negativno utjecati.

Baš kao i dnevna soba puna beskorisnih hrpa papira iz 1950-ih, neće učiniti nekoga dobro, portfelj ispunjen slabim zalihama neće vam pomoći. Kada imate emocionalnu privrženost, nije lako prodati ta ulaganja. To uzrokuje stanku kada dođe do legitimnog vremena da razmislite o prodaji - i mnogo puta završimo opravdavajući zašto držimo dionice (tj. Baka je voljela zalihe blue-chipa i znala je da će General Motors biti okolo zauvijek).

Zato uklonite svaku emocionalnu privrženost vašim investicijama i podsjetite se da više ne trebate nered u svom portfelju. Ako ulaganje usisava život izvan svojih dobitaka, smanjite svoje gubitke i krenite dalje. Ne brini, baka neće biti ljut na tebe.

Ne zaboravite da je dosadašnja izvedba jednaka budućoj izvedbi

Ponekad se lako zaboraviti jer je u prošlosti bilo pretučeno društvo koje nema utjecaja na budućnost. Budući da sam na Appleovom udaru, ja ću ih koristiti kao još jedan primjer toga. Prije nego što je Steve Jobs preuzeo Apple 1997. godine, tvrtka je bila u lošem položaju. Nakon gotovo 12 godina izravnih gubitaka, mnogi su osjećali da je izvan štednje. Dionice se trguju na manje od dolara po dionici. Tada bi prosječni investitor rekao da Apple nije tvrtka za ulaganje.

Ipak, posao je preuzeo 1997., a on je prenio kreativnost i razmišljanje koje je započelo s početkom tvrtke. Taj je pogon, u kombinaciji s malim novcem tvrtke Microsoft, pokrenuo tvrtku prema gore. Brzo naprijed malo više od dva desetljeća kasnije, a Apple je kulturna i tehnološka ikona. Dionice, od ovog pisanja, obrtaju više od 190 dolara po dionici.

I suprotno se može dogoditi. Nemojte zaboraviti da je Enron do 2001. godine časopis Fortune zauzeo Ameriku najinovativniju tvrtku od šest mjeseci zaredom, trgovajući na svim vremenima. Tada bi se činilo da je tvrtka neosjetljiva. Ali svi se sjećamo što se dogodilo krajem 2001., što je promijenilo mišljenje.

Sjetite se kako je tvrtka ili zaliha povijesno izvedena, nema pravih naznaka o tome kako će nastupiti u budućnosti. Lako je napraviti lijen pretpostavke i misliti da će tvrtka nastaviti svoj novi trend, ali to je dokazano da je krivo u tolikoj mjeri.

Moj savjet je da ga upotrijebite kao još jedan podatak i nastaviti s istraživanjem. Zapamtite, nikada nećete znati sve što možete o ulaganju ili određenoj tvrtki, a ponekad morate ubaciti kocku sa informacijama koje imate. I morate riskirati. U stvarnosti nitko (uključujući njene dioničare i zaposlenike) nije mogao predvidjeti što se dogodilo s Enronom. Bilo je to ukupno muljaža. Dakle, netko tko je krajem 2000. godine uložio svoje gnijezdo jaje vjerojatno bi, barem na papiru i objektivno, napravio dobru odluku o ulaganju. Međutim, to bi bilo jedno od najgorih odluka koje ste mogli napraviti.

9. Budite oštro preskriptivni i ne odstupajte od svoje metode

Konačno, ako ne možete kontrolirati svoje emocije, još uvijek postoji način izbjegavanja emocionalnih ulaganja. Možete slijediti sustav religiozno i odlučite se ne odstupati od njega - ikad. Najbolji neinvesticijski primjer toga dolazi od Billy Beane i priče iza Moneyballa.

Ako pročitate knjigu, znate da je Beane bila pedantna o tome kako je izabrao članove svoje ekipe (ako niste pročitali knjigu, čitali je - ima neke odlične lekcije, a film ne donosi pravednu priču), Ako se netko ne uklopi u točan kalup onoga što je tražio, on bi se riješio ili prešao na njih u cijelosti.

Mnogi se ljudi gunđali zbog toga kako upravlja timom, ali imao je formulu, i on je zaglavio - i nije dopuštao da emocije uspostave odluke o svom timu.

To možete i učiniti, uz ulaganje. Izazov je da nikada nećete naći dokazanu metodologiju koja dosljedno funkcionira. Čak i ako to učinite, morat ćete biti vrlo strogi u tome da ga slijedite i nikada nećete biti savršeni.

Najbolja "formula" koju mogu dati je metoda ulaganja vrijednosti - rođena od oca vrijednog ulaganja, Benjamin Graham. Takvu metodologiju usvojili su uspješni investitori poput Warren Buffett i usredotočeni su na tvrtke koje ne ulaze u dug, proizvode dobre proizvode ili usluge, imaju jake financijske rezultate i plaćaju dividendu svojim investitorima (postoji mnogo više idiosinkrazija o ulaganju vrijednosti, pa je najbolje provjeriti ovaj članak i pročitati Grahamovu knjigu).

Bitno je da ako imate formulu koja funkcionira, a vi se pridržavate toga, izbjeći ćete odluke o ulaganju emocijama, jer jednostavno slijedite logički uzorak. Ako se ulaganje uklapa u određene smjernice, kupujete. Ako ne, ili kad nije, prodajete.

Poanta

Phew, to je bilo duboko. Ako ste se zadržali do ove točke, nadamo se da imate neke vrijedne ideje o tome kako izbjeći emocionalne investicije. Ukratko, trebali biste identificirati svoje dugoročne ciljeve i koristiti vanjski "šum" poput trendova i vijesti kao podataka za svoje objektivne odluke. Donošenje investicijskih odluka ne smije se olako uzimati, a vi biste trebali biti sigurni da znate što radite i što biste trebali gledati prije nego što kupite bilo kakvu zalihu. Ako niste sigurni, držite se indeksnih sredstava ili provedite sljedećih nekoliko tjedana kopanjem kroz naše investicijske arhive.

Preporučeni: