Odabir ulaganja u dionice može biti odluka o noktima. Ali ako provjeri nekoliko zlatnih pravila, to bi moglo biti pobjednik. To su 5 Zlatnih pravila za odabir najboljeg zaliha.

S popularnošću sredstava kojima se trguje na burzama (ETF), čini se da je kupnja pojedinačnih dionica izlazila iz koristoljublja. No, za robusne, samouprave investitora, to je još uvijek omiljena ruta za uspjeh ulaganja. Ali ako ste novi u ulaganju u pojedine dionice, koja su pravila za odabir najboljeg dionica?

Evo nekoliko koji će vam pomoći.

1. Investirajte u tvrtke koje dominiraju svojim industrijama

Jeste li primijetili da iste tvrtke i dalje dolaze u različitim portfeljima? Nije bitno govorimo li o indeksnim fondovima, aktivno upravljanim investicijskim fondovima ili pojedinačnim portfeljima koje su osmislili investicijski menadžeri. Imena poput Amazona, Applea, McDonald'sa i Facebooka pojavljuju se iznova i iznova.

Postoji razlog zašto se to dogodi, a to nije samo zato što upravitelji investicija prikupljaju podatke iz istih izvora. To je zbog toga što određene tvrtke dominiraju svojim industrijama. To čini posao ulagača puno lakše.

Ne samo da takve tvrtke imaju snažan uspjeh u dominaciji industrije, već imaju nevjerojatnu sposobnost izlaska s novim proizvodima i uslugama koje dobro prihvaćaju potrošači.

Ovo nije nesreća. Takve tvrtke imaju glavni grad, znanje i energiju kako bi dobili dobitne proizvode i usluge. Nikada ne postoji jamstvo da će nastaviti s tim naprijed. No, činjenica da oni imaju dosadašnji uspjeh u tome dosljedno u prošlosti izvrstan je pokazatelj nastavka uspjeha.

2. Ulagajte u tvrtke koje razumijete

Doslovno postoje tisuće različitih tvrtki koje možete kupiti. Neki od njih su poznate tvrtke koje prodaju svakodnevne proizvode i usluge. To su tvrtke u koje biste trebali ulagati.

Postoji uska povezanost između uspjeha proizvoda ili usluge i izvedbe dionica tvrtke. A kada je proizvod uobičajen, to znači da je razumljivo i prihvaćeno od strane konzumirajuće publike. Ako razumijete proizvode tvrtke, a osobito ako ih već upotrebljavate, imate čvrstu razumijevanje o tome kako tvrtka funkcionira.

Druga kategorija uključuje tvrtke koje se bave industrijama u kojima imate iznadprosječno razumijevanje. To bi moglo biti zato što ste zaposleni u industriji ili ste bili u prošlosti. Ili bi to moglo biti zato što imate određeni interes za određenu industriju, čak i ako trenutačno ne koristite proizvode i usluge koje proizvodi.

S druge strane spektra, držite se dalje od tvrtki koje ne razumijete. Na primjer, postoji mnogo tvrtki koje se bore s drogama koje mogu predstavljati znatna obećanja. No, mnogi od njih prodaju samo obećanja. To jest, oni rade na eksperimentalnom lijeku za koju se očekuje da će napraviti veliki medicinski napredak. No, sve dok ne dođu do prodora i počnu marketinšavati proizvod, oni nisu profitabilni - možda čak ni ne mogu imati novčani tijek.

To je samo jedan primjer industrije ili tvrtke koju možda ne razumijete. Ima puno drugih, osobito onih koje uključuju visok stupanj istraživanja. Ali postoje i vrlo praktične industrije koje uključuju komplicirane poslovne modele.

Ako imate poteškoća u razumijevanju onoga što rade, ili kako zaradju novac, te se zalihe najbolje izbjegavaju.

3. Nemojte preopteretiti u dva ili tri sektora

Ovo je gotovo odricanje od odgovornosti za prethodnu preporuku. Da, želite uložiti u industrije koje razumijete. Ali istovremeno, pazite da vaš portfelj nije preopterećen dionicama u vrlo malom broju industrija.

Na primjer, ako radite u IT-u, možda ćete biti u iskušenju preopteretiti svoj portfelj s tehničkim zalihama. Uostalom, to je vaše poslovanje i ono što razumijete. No, svaka industrija, bez obzira koliko dobro znate, podložna je padu i padu tržišta. Samo zato što tehnologija leti visoko danas, ne znači da će zauvijek. (Sjeti se mjehurića dot-com?)

Ako namjeravate reći, 10 različitih dionica, pobrinite se da su raznoliki u šest ili sedam različitih industrija. Najgora stvar koju možete učiniti je imati pola ili više u jednoj industriji. Iako bi vam moglo dobro poslužiti kada je ta industrija u usponu, reakcija može biti financijski kažnjava kada taj sektor odbije.

Shvatite da za mnoge razloge ne možemo predvidjeti, određena industrija može ići na tržište medvjeda, čak i dok opće tržište cvjeta.

To je sve o raznolikosti, i to je važno da li ste u fondovima ili pojedinačnim zalihama.

4. Kupi tvrtke s Solid Track zapis

Krajnja fantazija na burzi kupuje "zalihu denara" opskurne tvrtke, a zatim gleda kako cijena dionica raste za samo 100 dolara za samo nekoliko mjeseci.

Ali fantazija je sve što jest. Naravno, to se događa u stvarnom životu. No, to je samo priznato poslijepodne, nakon što je cijena dionica skinula. Budite uvjereni da za svaku takvu priču o uspjehu postoji 1000 fantastičnih fantazija koje nikad nisu izašle iz početnih vrata.

Iz tog razloga, idite s tvrtkama koje imaju dokazane rezultate.Očito, ovo će vas odvesti iz područja novih tvrtki. No, "prvo pravilo" za zarađivanje novca na burzi ne treba izgubiti. Svaka tvrtka koja je relativno nova i nepotvrđena, vjerojatno će rezultirati negativnim ishodom.

Da bi bila osnovana tvrtka, posao bi trebao biti oko za nekoliko godina - to je bolje. Još važnije, oni bi trebali imati stalni trag o povećanju prihoda i dobiti na dosljednoj osnovi. Na primjer, možete potražiti tvrtku čiji su prihodi i dobit porasli za osam posljednjih 10 godina.

Takva tvrtka stavlja vam vrijeme na vašu stranu, jer pokazuje stabilan uzorak rasta. I drugi investitori to vide, kao i upravitelji fondova. Šanse su da već drže ta zaliha ili planiraju kupiti u bliskoj budućnosti. Sve je to dobro za dugoročne izglede te tvrtke.

5. Dividende DO Matter

Dividende predstavljaju povratak dijela dobiti tvrtke ulagačima. Oni pružaju neposredan povrat ulaganja, pa investitor nije u potpunosti oslanjan na kapitalne dobitke. Posebno su privlačni ulagačima dohotka i pružaju određenu mjeru zaštite u padu tržišta.

Isto tako, tvrtka koja stalno isplati dividende svojim investitorima je zdrava tvrtka. Oni su u mogućnosti nastaviti s radom, pa čak i proširiti, a povratak nekih dobitaka svojim investitorima.

Kiplinger's objavljuje godišnji popis aristokrata koji se dobro isplati. Dividende aristokracije opisuju se kao "tvrtke u S & P 500 koje su povećale svoje isplate svake godine najmanje 25 uzastopnih godina".

Također se naziva "dionicama rasta dividende", što bi moglo biti optimalna kombinacija. Nedvojbeno ćete primijetiti da su mnoge tvrtke na tom popisu dobro poznate i ispunjavaju druge kriterije u ovom članku.

Upozorenje: Nema jamstva

Ako postoji strategija koja jamči branje samo dobitnih dionica, još se treba otkriti. Imajući to na umu, shvatite da vaše najbolje strategije još uvijek mogu proizvesti gubitke. Ulaganje zahtijeva veliku mjeru prihvaćanja stvarnosti, a to je da se oba tržišta i dionice ustati i pada.

Najbolje što bilo tko od nas može učiniti jest stvoriti smjernice koje će upravljati onim dionicama koje ćemo kupiti. To će samo poboljšati šanse za branje dobitnih dionica, ali i dalje će ostati bez izbjegavanja gubitaka.

Ako odlučite odabrati vlastite dionice nije za vas, razmislite o upotrebi robo-savjetnika da to učinite za vas. Pročitajte naš Betterment pregled robo-savjetnika kako biste saznali je li to možda bolji put za vas.

Komentari Na Mjestu: