Prošlog sam tjedna intervjuirao na Bob Connors Morning Showu, radio emisiji u Columbusu, Ohio. Tema intervjua bila je ogromna cijena zlata i pad dolara. Tijekom intervjua, primijetio sam da se naša vlada pokazala nesposobnom ili ne želi kontrolirati potrošnju. Naša je potrošnja bila izvan kontrole pod Bushovom administracijom, a samo je postala gora pod Obaminom upravom.

Zabavna činjenica: Sadašnja sadašnja duga od 12 trilijuna dolara u saveznoj državi bit će gotovo dvostruko na 21 trilijun dolara tijekom idućih deset godina, prema projekcijama CBO-a. Od povećanja od 9 trilijuna dolara, više od polovice će biti pokrivanje plaćanja kamata.

Kao odgovor, Bob me pitao što prosječan tip na ulici može učiniti o našem napuštenom trošenju. Odgovorio sam da u osnovi ne postoji ništa što možemo učiniti. Svakog studenog možemo glasati za kandidata za kojeg mislimo da je najbolje. Možemo pisati našim predstavnicima. Imamo slobodu govora. No, iza toga, sve što možemo učiniti je gledati političare da voze našu veliku zemlju u financijsku propast.

Nakon intervjua, počeo sam razmišljati o ovom odgovoru. Iako nisam promijenio fatalistički pogled, došlo mi je do toga da postoje koraci koje možemo i trebamo poduzeti kako bismo zaštitili naše investicije (pa čak i profit) od financijske neodgovornosti vlade.

1. Strane investicije: Kako se američki dolar pada u odnosu na druge valute, ulaganja koja se trguju u tim stranim valutama rastu u američkoj dolarnoj vrijednosti. Možete uložiti izravno u stranim valutama putem Forex-a, no investiranje u inozemne dionice ima nekoliko prednosti za prosječnog investitora. Većina 401 (k) i ostali planovi umirovljenja koje financira poslodavac imat će nekoliko dobrih međunarodnih dioničkih fondova. I ulaganje u strane dionice umjesto valutama daje vam veću izloženost. Forex može biti vrlo nestabilan.

Moj trenutni portfelj je oko 20% stranih, što je preteško za mene. Polako se kreću prema 30%, s 40% u američkim zalihama, a ostatak u obveznicama.

2. SAVJETI: Zaštićene vrijednosnice trezorske inflacije su državne obveznice s kamatnim stopama koje su djelomično postavljene na temelju inflacije. Ideja je da se, kako se inflacija povećava, tako i kamatne stope na obveznice. Kao rezultat, TIPS može štititi investitora od loših učinaka inflacije. Investiram u TIPS kroz fond Vanguard (VIPSX), ali većina svih glavnih investicijskih fondova nudi TIPS fond. Možete pronaći velike informacije o TIPS-u na web stranici TreasuryDirect.gov.

3. Nekretnine: Unatoč svim uzbuđenju o usponu i padu nekretnina, dugoročno se teži porastu inflacije. Zbog lakoće financiranja, može se koristiti poluge s nekretninama kako bi se nadoknadio povrat ulaganja. Naravno, s povećanjem ROI dolazi zdravo povećanje rizika. Dok ulažem u pojedinačne obiteljske kuće i upravljam njima sredinom zapada, postoje i drugi načini ulaganja u nekretnine.

Jednostavan pristup je kupiti dionice REIT-ova ili investicijskih fondova za ulaganje u nekretnine. Trenutno ulažem u dva fonda REIT, Fidelity International Real Estate (FIREX) i Vanguard REIT Index (VGSIX).

4. robe: Prvo, zaboravite na zlato. Da cijena raste, a to je razgovor o gradu. Prošle je godine bilo ulje. Prije nekoliko godina bilo je nekretnina. Prije toga bila je tehnologija. U 1630-ima to su tulipani. Sljedeće godine to je bilo tko nagađati. No mali dio portfelja može zaštititi od inflacije i pružiti dodatnu raznolikost vašim investicijama. Nekretninski fond ili ETF koji ne pokriva samo plemenite metale, ali nafta i druge robe trebaju napraviti taj trik.

Od četiri gore navedena pristupa, čini mi se da je ključna doza inozemnih investicija. Dok SAD još uvijek ima izuzetno robustan gospodarstvu općenito, moramo shvatiti kao investitore da SAD više nije jedina igra u gradu. Nedostatak utjecaja predsjednika Obame oko kineske vlade (i nedostatka utjecaja predsjednika Busha prije toga) trebao bi to učiniti obilno jasnim.

Komentari Na Mjestu: